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Todo lo que necesita saber sobre los reguladores de los brókers de Forex

Autor: Francisco José Santos
Francisco José Santos
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Cuando un trader, especialmente un novato, abre una cuenta en uno de los cientos brókers de Forex que existen en el mundo, es poco probable que piense de qué regulador obtuvo su licencia, si es que se ha fijado que la tiene. Y, muy probablemente, nunca lo pensará. Pero los casos de prestación injusta de servicios por parte de los brókers e incluso la negativa a devolverle su depósito inicial no son tan raros. Aquí es donde surge la pregunta sobre el regulador de Forex, pero, como regla, ya es demasiado tarde. En este artículo discutiremos los principales reguladores del mercado de divisas, trataremos de averiguar en qué bróker de confianza puede confiar con qué licencia, y cuál es mejor omitirla. (Si quiere ser un trader exitoso no olvide conocer los 4 principios para una negociación exitosa)

Por lo tanto, las actividades de cualquier intermediario financiero, que incluye a los brókers de Forex y centros de negociación, están sujetas a certificación obligatoria. Al emitir una licencia, cualquiera de estas organizaciones publicará en su sitio web oficial información sobre la compañía para la cual se emitió la licencia, de modo que pueda verificar de manera simple y rápida si la licencia de su centro de negociación o bróker de divisas es válida en este momento. Entonces, cualquiera, incluso un bróker no muy bueno puede tener una licencia, ya que tenga licencia no implica que sea bueno ni lo mejor.Entonces, como probablemente ya haya adivinado, no todas las licencias son igualmente útiles. El regulador regula al regulador, por lo tanto, los reguladores de Forex y las licencias que emiten son uno de los criterios más importantes a la hora de elegir a un bróker de Forex. (Aprenda a leer el mercado con nuestro artículo Todo lo que necesita saber sobre las velas japonesas)

Hoy en día, hay una gran cantidad de organizaciones reguladoras diferentes, y a veces la diferencia en su fiabilidad es enorme. Una licencia de un regulador puede costar tanto como un Lamborghini nuevo, mientras que otro puede vender sus licencias al precio del papel higiénico. Por lo tanto, es bastante difícil obtener una licencia del mismo regulador inglés de la FCA, por lo que muchos brókers de tercera categoría lo hacen con la FSC (Financial Services Commission, Mauricio). Usted comprende que esta licencia tiene poco uso para algo bueno para el trader. (Conozca Cómo las manos fuertes consiguen manipular el mercado Forex)

Entonces, repasemos las principales potencias y reguladores mundiales de los diferentes países, evaluemos el nivel de confianza en ellos, analicemos la funcionalidad: qué puede hacer este regulador y para qué carece de poder. También descubriremos lo difícil que es obtener una licencia de un regulador y qué brókers ya la han recibido. (Si acaba de empezar a operar en el mercado Forex, lea nuestros Consejos para construir un plan de trading exitoso)

Australia

Comisión Australiana de Valores e Inversiones (Australian Securities and Investments Commission) ASIC

Nombre completo: Comisión Australiana de Valores e Inversiones

Nombre en inglés: Australian Securities and Investments Commission

Nombre corto: ASIC

Países subordinados: Australia

Nivel de confianza: Medio

La Comisión Australiana de Valores e Inversiones es el único regulador en el país. Es ella sola quien ejerce todo el control sobre las actividades de todos los mercados financieros, las compañías públicas y las empresas privadas. Las transferencias de dinero, las transacciones de compra y venta, las inversiones, las pensiones, los depósitos y otros fondos, así como servicios de consultoría relacionados con las finanzas de una forma u otra, todo esto también está controlado por la ASIC. (Si es usted un scalper, lea nuestras 10 reglas básicas para obtener ganancias usando scalping)

Historia

La Comisión Australiana de Valores e Inversiones apareció en 1998. En ese momento, varios organismos de supervisión estatal para compañías financieras estaban operando en Australia a la vez. Para los bancos, los seguros, las compañías de inversión, los fondos y las bolsas tenían su propia organización reguladora. La ASIC fue convocado como un organismo de supervisión estatal único y moderno para reemplazar a los antiguos e ineficientes. Desde 2002, los bancos se han agregado al área de responsabilidad (ASIC actúa como el banco central), y desde 2009, el mercado de valores australiano. Es decir, ahora absolutamente todas las compañías financieras registradas en Australia deben obtener una licencia ASIC. Con el aumento de las empresas reguladas, la ASIC también se expandió. Ahora la organización tiene más de 2 100 empleados. (Algo fundamental para operar con éxito en Forex es la elección de un buen bróker, si es la primera vez que va a elegir a un bróker y no sabe cómo hacerlo, le recomendamos que lea nuestro artículo ¿Cómo elegir a un bróker?)

Funciones

- registro de compañías financieras, emisión y revocación de licencias;

- mejorar la educación financiera de la población y los clientes de las compañías financieras en particular;

- recopilación, control y provisión de acceso público a información sobre compañías financieras;

- identificación de violaciones, detección de estafadores, realización de sus propias investigaciones, responsabilidad administrativa y derivación del caso a los tribunales;

- desarrollo de leyes en el sector financiero;

- lucha contra la burocracia en las compañías financieras.

Al mismo tiempo, la ASIC tiene derecho a intercambiar información con otras agencias gubernamentales, incluida la Policía Federal de Australia. Pero los clientes de compañías financieras, para recibir cualquier documento del registro ASIC, deben pagar, en promedio, unos 20 dólares australianos por proporcionar una copia certificada. (¿Quiere ser un trader profesional? Lea nuestro artículo Requisitos para ser un Trader Profesional)

Contactos

Puede encontrar información sobre la compañía financiera aquí.

Para que la ASIC comience a resolver una disputa financiera, es necesario presentar una apelación a través de una sección especial del sitio web de la ASIC.

También puede visitar la oficina del regulador en persona. Se encuentra en Australia, Sydney, Market Street, 100, 5to piso.

También puede escribir un correo electrónico usando feedback@asic.gov.au, o llamar al +612 9911 2000. Todas las comunicaciones deben ser en inglés, por supuesto.

Licencia

Para obtener una licencia para este regulador, un bróker necesita:

- completar un formulario de solicitud;

- hasta hace poco, con un patrimonio neto de 50 000 AU$, que era el umbral más bajo para los brókers del mundo. Desde 2010, la cantidad ha aumentado a quinientos decentes, y en 2014 la barrera ha aumentado a un respetable millón de dólares. Solo hay una pequeña advertencia: este requisito se aplica solo a los creadores de mercado. Los brókers de Forex ECN o STP aún deben tener los mismos cincuenta; (Conozca cómo abrir su propia sociedad o agencia de valores Forex en España)

- cierto nivel de capacitación y duración del servicio (el regulador debe estar seguro de que no todo se descompondrá allí el primer día de trabajo);

- cierto nivel de equipo técnico, lo que permite de alguna manera proporcionar los mismos servicios que se mencionan en la página web;

- pagar por los servicios de registro (que van de 1.5 a 8 mil dólares australianos).

Luego debe esperar cuatro semanas y ahora ya no es solo un mal bróker de Forex, sino un bróker con licencia.

Brókers con licencia ASIC

Entre los brókers con licencia ASIC más conocidos, una de las subsidiarias del grupo Fibo es FXOpen (AFSL 412871), FXCM (AFSL 309763), Oanda (AFSL 412981) e ICMarkets (AFSL 335692), eToro (AFSL 335692), IronFX ( AFSL 417482), Ava Trade (AFSL 406684).

ASIC en acción

Todo lo que encontré interesante fue solo unos pocos casos de grandes multas impuestas a compañías que violaron los requisitos del regulador. Entre ellos, una multa impuesta a BarclaysBank por acciones que llevaron a riesgos significativos para los fondos de los clientes, así como una violación de la ley corporativa al retirar 13.8 millones de dólares americanos de las cuentas de los clientes. (Descubra Todos los secretos del Trading de Alta Frecuencia (HFT))

Otro caso interesante ocurrió con Citigroup Global Markets Australia. El regulador impuso una multa a la empresa por un monto de treinta mil dólares estadounidenses. Un operador de Citigroup Global Markets Australia hizo un pedido para vender 119231 acciones de Fantastic Holdings Limited a través de la Bolsa de Valores de Australia. Es de destacar que el precio al que el operador realizó la orden fue de 0.024$  por acción, en lugar de 2.4 $. Como resultado, el precio cayó un 99%. Como parte de la investigación realizada por la comisión, se reveló que el trader estaba usando una nueva computadora, que aún no había sido configurada con advertencias y restricciones. Citigroup Global Markets Australia contactó con la bolsa e informó un error en 80 segundos. Después de eso, la Bolsa de Valores de Australia canceló la subasta, que terminó con el precio incorrecto. (Sepa qué hacer cuando un bróker le estafa y le engaña con nuestro artículo ¿Puede realmente recuperar su dinero de un bróker fraudulento?)

Pero en general, Citigroup Global Markets Australia regularmente se encuentra con varias multas debido a su software corrupto. Unos años antes de este incidente, un operador que comerciaba a través de esta compañía, en lugar de cuatro, llevó uno a la orden y compró acciones por 1.85 dólares en lugar de 4.85, lo que redujo el mercado en un 61.86%. Según los resultados de la investigación, la Bolsa de Australia tuvo que cancelar diecinueve transacciones, ya que había muchos que querían soldar en la jamba de otra persona. (Quiere saber ¿Cómo dejar de perder dinero en Forex? Lea este artículo)

Aquí hay otro caso interesante relacionado con el Sr. Horsell, director de Horsell International y PSCHorsell Insurance Broker. En el período de 2007 a 2010, este tipo transfirió fondos de clientes destinados a pagar los pagos del seguro a su propia cuenta bancaria. Al mismo tiempo, no se compraron productos de seguros para clientes, por supuesto. La masacre fue una matanza que prohibió a toda la vida la prestación de servicios financieros. Y el dinero, por supuesto, tuvo que ser devuelto. (Invierta y gane dinero en 2019 con nuestros Consejos para inversores en 2019. Qué debe incluir en su cartera)

Para rastrear las posibles irregularidades del mercado, como las transacciones que utilizan información privilegiada, así como la manipulación, los especialistas de ASIC utilizan el servicio especial IRESS, que procesa toda la información del mercado online. Este sistema rastrea noticias de la compañía, capitalización de mercado, cambios de índice, análisis de opciones. Toda la información específica de la empresa se recopila para su posterior análisis. Así que enmascarar los trucos sucios del regulador no es tan simple. (Si no quiere perder más dinero en el trading en Forex, utilice la estrategia Inside Trend System - El sistema de trading perfecto para aquellos que ya están cansados de perder dinero)

Conclusiones

La ASIC se considera un regulador medio en términos de eficiencia. En el peor de los casos, es poco probable que le devuelva su dinero, no tiene tiempo para encontrarlo de los estafadores, no previene el fraude. Sin embargo, si el bróker no desapareció sin dejar rastro, pero simplemente no quiere darle las ganancias robadas honestamente, hay muchas posibilidades de recuperar su dinero. Pero, si somos engañados en un banco australiano por error, el banco definitivamente recibirá una gran multa. (Para comprender la acción que tiene el volumen en el precio lea nuestra Guía completa para el análisis de la dispersión del volumen (VSA) en Forex)

Belice

Regulador Financiero IFSC

Nombre completo: Comisión de Servicios Financieros Internacionales

Nombre en inglés: International Financial Services Commission of Belize

Nombre corto: IFSC

Países subordinados: Belice

Nivel de confianza de los traders: Bajo

La Comisión regula las actividades de las instituciones financieras registradas en Belice y que prestan servicios en los mercados financieros internacionales, en particular las actividades de las empresas de corretaje, el comercio de divisas y otros instrumentos financieros. Las tareas del regulador incluyen la emisión de licencias a compañías financieras, así como el monitoreo del cumplimiento de las normas y requisitos del regulador. El propio IFCS informa al Departamento de Valores de Belice. Belice es miembro de la Organización del Caribe contra el Lavado de Dinero (CFATF) y del UNOffshoreForum. (Sepa Cómo utilizar la estrategia de Forex "Gambito" para operar con éxito)

Historia

La IFSC apareció en 2007, cuando el gobierno de Belice aprobó una ley sobre el trabajo de la Comisión que regula los servicios financieros como el comercio internacional, el comercio de instrumentos financieros, los brókers, los préstamos y los cambios de divisas. Además, la ley no dice nada sobre si una licencia otorga el derecho de llevar a cabo todas las actividades enumeradas.

Funciones

Las funciones principales del regulador incluyen la emisión de licencias para actividades relacionadas con los tipos de servicios financieros mencionados anteriormente.

Datos de contacto

El regulador está ubicado en algún lugar de Belice. Puede visitar el sitio web oficial de esta organización, pero no encontrará la dirección allí. Sin embargo, puede escribir una carta en inglés a soporte y enviarla a la dirección de correo info@sc.gov.bz o incluso hablar con sus representantes por teléfono +501 822-2974.

Licencia

El procedimiento de licencia IFSC es bastante simple. Para obtener acceso al trabajo en los mercados financieros, incluido Forex, una empresa debe enviar una solicitud a IFSC y depositar 100 000$ en una cuenta con un banco local. El dinero debe permanecer en la cuenta mientras la licencia sea válida. Si se cumplen todos los requisitos, la empresa recibirá una licencia para participar en el tipo de actividad seleccionado. Aunque el procedimiento es simple, muy pocos brókers han encontrado necesario obtener una licencia para operaciones internacionales de comercio de divisas. La explicación puede ser un depósito bancario bastante grande, mientras que para una licencia de corretaje regular es suficiente un depósito de 25 000$. Para obtener el derecho de cambiar divisas, también debe pagar una tarifa anual de 5 000$. (Sepa Cómo operar con éxito mediante el análisis de la dispersión del volumen (VSA) en Forex)

Los solicitantes de una licencia deben presentar los siguientes documentos a la IFSC:

- Declaración en nombre de la empresa;

- Información biográfica sobre cada director, accionista, funcionario de la compañía. La información debe ser confirmada por documentos relevantes;

- La tarifa por presentar y considerar la solicitud es de 500$. Después de obtener una licencia, la compañía está obligada a contribuir anualmente, dependiendo del tipo de licencia, 2 500$ o 5 000$;

- Además, la IFSC puede solicitar evidencia documental de la profesionalidad e integridad del solicitante de la licencia y sus personas responsables;

- Un requisito previo para emitir una licencia es que el director de Belice debe figurar en la estructura de la empresa. También se requiere una oficina virtual.

El plazo promedio para obtener una licencia es de 30 a 90 días desde el momento de la presentación de documentos a la IFSC.

Pero generalmente en Belice, hacer negocios es bastante rentable. Una empresa bien estructurada no paga impuestos en Belice. Los costos de obtener una licencia IFSC son:

- Registro de la empresa y preparación de documentos – 1 000$.

- Abrir una cuenta bancaria en Belice - 1 250$.

- Servicios de licencia – 11 000$.

- Cuota estatal: 500$.

- Monto total: 13 750$.

Además, cada año la empresa debe pagar una tarifa de mantenimiento y una tarifa estatal. El monto de los pagos está en el rango de 1 000$ -2 000$, dependiendo del capital autorizado de la empresa. También debe pagar los servicios y la administración del director: 6 500$. Una licencia para trabajar en Forex requiere un capital autorizado de 100 000$ y contribuciones anuales de 5 000$. (Si opera con asesores expertos y su trading es automatizado, consiga un VPS gratuito durante un año sin condición alguna leyendo nuestro artículo Servidor VPS gratuito ¿Mito o Realidad?)

Los requisitos de los reguladores son muy divertidos para las empresas después de emitir una licencia:

- Los documentos de la empresa deben estar disponibles para el regulador para que pueda verificar el cumplimiento de las normas. Esta es una práctica bastante adecuada;

- ¡Atención! Los titulares de licencias no pueden proporcionar servicios a los residentes de Belice;

- Todos los cambios estructurales deben ser de acuerdo a las normas de la IFSC. Aquí tampoco surgen preguntas;

- Las empresas pueden operar en cualquier moneda que no sea el dólar beliceño. ¡No toques el dólar beliceño!

Brókers con licencia IFSC

Los siguientes brókers tienen una licencia IFSC: FX Choice Limited (IFSC/60/191/TS/17), FBS Markets Inc. (IFSC/60/292/TS/15), Roboforex Ltd. (IFSC/60/271/TS/16), Alpari Limited (IFSC/60/301/TS/17), TenkoFX (IFSC/60/349/TS/15) y, por supuesto, Gerchik & Co Ltd (IFSC/60/400/TS/17) Si vio el nombre familiar de un bróker, esto no significa necesariamente que está negociando con un bróker con esta licencia. Bajo un nombre familiar, una de las hijas o ramas puede estar escondida. (Gane dinero con uno de los patrones más efectivos del mercado Estrategia de trading en Forex basada en el patrón Fakey)

IFSC en acción

Desafortunadamente, no encontré una sola historia interesante, no se ha registrado un solo caso de que la IFSC imponga sanciones a los brókers por violar las reglas del regulador, pero esto probablemente se deba simplemente al pequeño número de compañías con esta licencia. La gran mayoría de las compañías de brókers no tienen una licencia IFSC, pero se refieren a ella si es necesario. El sitio web oficial de la Comisión tiene una "Lista de notificaciones" que enumera a los estafadores. En el mismo sitio puede encontrar compañías reales reguladas por IFSC. (Gane dinero en el mercado Forex de la manera más simple y sencilla con nuestro artículo Aprenda a operar en el mercado Forex a través del análisis de la oferta y la demanda)

Conclusiones

Dados los requisitos muy leales y el bajo costo de la licencia, uno puede juzgar el valor de dicha licencia. De hecho, solo un bróker pobre no puede obtener una licencia de este regulador, y las condiciones para hacer negocios en Belice estimulan perfectamente a los brókers a adquirirlo. Por otro lado, congelar cien mil dólares en depósito es un inconveniente bastante desagradable. Entonces, ¿qué tan valiosa es una licencia IFSC? El nivel de su valor es bastante bajo, ya que el regulador, después de recibir dinero por una licencia, prácticamente no interfiere en los asuntos de los brókers. Lo más probable es que no sea posible devolver su depósito si sucede algo. (Sepa cuando pasar de una cuenta demo a una cuenta real con nuestro artículo ¿Cómo y cuándo saber si está preparado para pasar de una cuenta demo a una cuenta real?)

Reino Unido

Reguladores financieros FCA y FSA

Nombre completo: Autoridad de Servicios Financiero

Nombre en inglés: Financial Services Authority

Nombre corto: FSA

Países subordinados: Reino Unido

Nivel de confianza de traders: alto

Nombre completo: Autoridad del Comportamiento Financiero

Nombre en inglés: Financial Conduct Authority

Nombre corto: FCA

Países subordinados: Reino Unido

Nivel de confianza de los traders: alto

En el Reino Unido, los funcionarios están lejos de ser tontos y se han dado cuenta de que es más efectivo crear una organización independiente separada para combatir todo tipo de delitos económicos. Y tienen mucho propósito, por eso así lo entendieron y así lo crearon. Crearon el Comité de Supervisión Financiera, que protege el funcionamiento efectivo y transparente de los mercados financieros británicos, incluido Forex, previene los delitos económicos y los intentos de fraude por parte de las bolsas y los brókers y ayuda a los usuarios de los servicios financieros a recibir protección legal de alta calidad y oportuna. (Sepa responder a la pregunta ¿Los tiburones e inversores institucionales invertirán masivamente en Bitcoin en 2019?)

Historia

El departamento fue creado en 1985, pero recibió poderes en su forma actual el 1 de diciembre de 2001 después de la aprobación de la Ley de servicios y mercados financieros. La FSA informa al Ministerio de Finanzas y al Parlamento de Gran Bretaña. Financiado por contribuciones de compañías reguladas, tarifas e impuestos.

Esta oficina en inglés pertenece a la categoría de autoridades reguladoras estatales y supervisa cómo todas las empresas nacionales de inversión, financieras, de seguros y bancarias realizan sus operaciones. La FCA apareció en 1997, reemplazando la Securities and Investment Management Limited (SIB) existente anteriormente, y un año después comenzó a cumplir las funciones del Banco de Inglaterra para regular el sector bancario y los mercados financieros. (¿Alguna vez ha pensado en vivir del trading? Descubra ¿Qué hará el bróker si empiezo a ganar dinero del trading de manera estable?)

La historia de este regulador tiene más de 30 años, sin embargo, solo en 1998 hubo un evento que expandió significativamente los poderes del regulador. El hecho es que este año en el Reino Unido se llevó a cabo una reforma para liberalizar el poder estatal, en cuyo marco la FSA transfirió los poderes de las funciones de supervisión al Banco de Inglaterra.

En 2004, la autoridad reguladora financiera comenzó a controlar el negocio hipotecario y, en 2005, la intermediación en seguros generales. La FSA expandió gradualmente sus "participaciones", estableciendo su propio orden en cada vez más mercados nuevos. Y ahora una tormenta en el cielo azul en 2010 fue la declaración del nuevo Ministro de Finanzas de Gran Bretaña J. Osborne de que el trabajo de la FSA es un fracaso. Propuso el establecimiento de nuevas estructuras bajo el control del Banco de Inglaterra. El jefe del banco, Mervyn King, apoyó esta iniciativa. (Conozca los algoritmo y otras reglas diferentes para establecer los stop losses en Todo lo que necesita saber sobre el Stop Loss)

El 1 de abril de 2013, se reorganizó la FSA. En cambio, aparecieron dos nuevas organizaciones reguladoras: la Autoridad de Conducta Financiera (FCA UK) y la Autoridad de Regulación Prudencial (PRA).

Contacto

Hasta ahora, la página web de la antigua FCA no ha ido a ninguna parte. Hay todo tipo de información de archivo diferente.

Puede visitar el sitio web oficial del regulador o, si de repente se encuentra en Londres, puede tomar una taza de té en persona en el número 25 The North Colonnade, Canary Wharf, Londres E14 5HS. Bueno, o simplemente puede llamar: (+44) 207 066 1000. Y la página web también tiene una sala de chat como los típicos chats de soporte técnico de los brókers.

Las funciones

Las funciones de la FCA son las siguientes:

- monitorear y auditar las actividades de las instituciones financieras;

- cumplimiento de una conducta comercial justa y transparente, desarrollo de una competencia “saludable” entre organizaciones financieras, control sobre la publicidad de servicios financieros;

- prevención de acciones y manipulaciones que podrían violar tanto los intereses de las organizaciones como los intereses de los clientes;

- desarrollo e implementación de altos estándares y requisitos para la información financiera;

- investigaciones de desacuerdos entre organizaciones y clientes privados, protección de los participantes del mercado financiero;

- medidas inmediatas para eliminar los riesgos que pueden afectar y violar la integridad financiera del país.

Las decisiones de la FCA son vinculantes, pero en algunos casos son apeladas por el Tribunal de Mercados y Servicios Financieros del Departamento de Asuntos Constitucionales. Las áreas regulatorias son determinadas por el Ministerio de Finanzas, y los formularios regulatorios son administrados por la FCA.

Licencia

El número de brókers de Forex regulados por la FCA no es tan grande. La autoridad reguladora financiera se considera "estricta" e intratable en situaciones controvertidas, lo que no se suma a su atractivo a los ojos de las empresas que planean realizar sus negocios en los mercados financieros. Quizás esta sea una de las razones por las que muchos brókers prefieren registrarse no en el Reino Unido, sino en otros países. Sin embargo, el regulador no tiene requisitos para el lugar de registro de una compañía financiera. Es decir, incluso un bróker registrado en Rusia, por ejemplo, puede obtener una licencia FСA. El solicitante de la licencia debe proporcionar un paquete completo de documentos constitutivos y una veintena de papeles diferentes. Una lista específica de documentos se actualiza constantemente y se puede ver en el sitio web del regulador, si está interesado. Pero en general, habiendo estudiado los documentos en la lista de necesarios, puede tener una idea muy clara de la empresa. Por cierto, el capital mínimo debe ser de un millón de euros. (Utilice correctamente el Keltner Channel para su estrategia de trading, Estrategia de trading en Forex: El indicador Keltner Channel)

El regulador inglés exige a los brókers regulados por ello lo siguiente:

- La responsabilidad de la compañía de mantener un cierto nivel de liquidez de capital;

- Auditorías anuales;

- Informe periódico de la empresa al regulador sobre las transacciones financieras.

La FCA tiene la autoridad de auditar a los brókers autorizados. La tarea de las inspecciones es estudiar la calidad de los servicios del bróker. Los brókers deben tener un representante independiente en el personal que sea responsable de supervisar el cumplimiento de los derechos del cliente. Este especialista debe resolver situaciones de conflicto e informar periódicamente a la FCA.

Brókers regulados por la FCA

Los brókers con licencia de la FCA son: FXPro (FCA 509956), FXOpen (FCA 579202), Activ Trades (FCA 434413), LMAX (FCA 509778), FOREX.com (FCA 113942), OANDA (FCA 542574), FIBO Group (FCA 532885), GKFX (FCA 501320), eToro (FCA 583263), Admiral Markets (FCA 595450), XM (FCA 538324), IronFX (FCA 585561). Hasta enero de 2015 - Alpari UK.

FCA en acción

No hace mucho tiempo, es decir, el 15 de enero de 2015, el Banco Central de Suiza canceló la tasa fija del franco al euro, lo que condujo a un fuerte aumento de la moneda suiza en el mercado de divisas, al tiempo que causó una volatilidad sin precedentes. Como resultado de lo que sucedió, muchas compañías de corretaje no cumplieron con sus obligaciones financieras con los clientes y se vieron obligadas a denunciar la insolvencia (bancarrota). Entre estas compañías se encontraba un bróker regulado por la FCA, el Alpari UK. (Vea como los market makers ven el mercado y cómo lo utilizan a su favor leyendo nuestro artículo Método de trading PVSRA - Mira a las gráficas como las mira los market makers)

Los clientes de la compañía se encontraban en una situación difícil, pero aún solucionable. Lo primero que hizo la FCA UK fue publicar en su sitio web una guía sobre qué hacer para los clientes de empresas en quiebra. Al cuarto día, se identificó a un auditor que estaba involucrado en la evaluación actual de las finanzas y tenía contacto directo con los clientes afectados. Como resultado, los clientes de Alpari UK tuvieron la opción de transferir a otras compañías bajo la jurisdicción de la FCA UK (en particular, ETX Capital), a las que "transfirieron" a todos sus clientes, o devolver completamente los fondos "disponibles". (Responda a la pregunta ¿Cómo es el trading de Forex en un lugar offshore? Singapur: Leyes y los brókers más populares)

Bajo el Esquema de Compensación de Servicios Financieros (FSCS), la FCA UK garantiza la seguridad de los fondos por un monto de hasta 50 000£. Si el cliente tiene más de la cantidad especificada en la cuenta, solo puede confiar en un pago de compensación, pero no en el depósito completo. En cualquier caso, solo las empresas que están bajo la jurisdicción de FCA UK tienen dicho programa y ninguna otra organización reguladora en el mundo puede presumir de tal. (Sepa Para hacer más dinero qué es mejor ¿operar en cfds u operar acciones?)

Conclusiones

La confianza de los traders en el FСA como organismo regulador es bastante alta, especialmente teniendo en cuenta la posición de la libra esterlina en la lista de las monedas mundiales más populares. Por lo tanto, al elegir un bróker regulado por la FCA, puede estar seguro de la seguridad de sus fondos y el comercio silencioso sin interferencias. Recordemos también que algunos tipos de control financiero en la economía inglesa son llevados a cabo por otra organización: el Banco de Inglaterra. (Aprenda y sea rentable con nuestro artículo Todo lo que necesita saber Martingala en Forex)

Islas Vírgenes Británicas

Comisión de Servicios Financieros de BVI

Nombre completo: Comisión de Servicios Financieros

Nombre en inglés: British Virgin Islands Financial Services Commission

Nombre en corto: BVIFSC

Países subordinados: Islas Vírgenes Británicas

Nivel de confianza de los traders: Bajo

El regulador de las Islas Vírgenes Británicas (BVI) son una compañía offshore muy de moda y popular, en la que casi un tercio de las principales compañías de inversión y casi la mitad de los brókers están registrados.

Historia

La BVI es un pequeño estado en el Caribe, que consta de 36 islas con un área total de 153 kilómetros cuadrados y 25 000 habitantes de habla inglesa. La moneda principal es el dólar estadounidense. Y también es offshore, es decir, los impuestos a las empresas son mínimos aquí. Todas las compañías financieras registradas en las Islas Vírgenes Británicas deben registrarse y obtener una licencia de la Comisión de Servicios Financieros local. Esta es una estructura estatal creada en 2001, principalmente con el objetivo de contrarrestar la legalización del lavado de dinero. (Conozca los algoritmo y otras reglas diferentes para establecer los stop losses en Todo lo que necesita saber sobre el Stop Loss)

Funciones

La BVIFSC opera en el campo legal británico, que se considera una de las licencias y controles más justos y detallados y obligatorios de bancos locales, compañías de inversión y seguros, así como varios tipos de brókers.

Las principales tareas de la Comisión:

- contabilidad y licencias de compañías financieras;

- supervisión de sus actividades;

- garantizar la protección de los derechos de los clientes de compañías financieras;

- aumentar la educación financiera de la población;

- participación en la legislación financiera;

- investigación de disputas financieras.

La BVIFSC tiene un departamento completo de 18 personas para investigar asuntos contenciosos. Al recibir una queja, estudian la esencia del problema, analizan los hechos y, sujetos a las normas legales, toman una decisión vinculante. Si la compañía financiera no ejecuta la decisión, se revoca la licencia. Además, de acuerdo con los materiales de la investigación, la BVIFSC puede ir a los tribunales. Desafortunadamente, no hay fondos para reembolsar a los clientes de compañías financieras en caso de incumplimiento de las normas de la BVIFSC, y si bajo una licencia de la misma FCA británica un trader puede contar con una compensación adecuada por las pérdidas, en el caso de un bróker con una licencia BVIFSC, puede despedirse de su depósito. El regulador tampoco tiene funciones para proporcionar datos sobre las empresas con licencia. Sin embargo, hay un registro bastante mediocre. El regulador también publica acusaciones de fraude e incluso sanciones. Por ejemplo, encontré una publicación sobre la congelación de activos locales de personas involucradas en el "intento de la integridad territorial de Ucrania". (¿Alguna vez ha pensado en vivir del trading? Descubra ¿Qué hará el bróker si empiezo a ganar dinero del trading de manera estable?)

Contactos

Puede comunicarse con especialistas de BVIFSC a través del formulario electrónico en el sitio web oficial o con una visita personal a: Australia, Road Town, Tortola, VG 1110. También puede llamar al 284-494-1324 o enviar un correo electrónico a webmaster@bvifsc.vg.

Licencia

Obtener una licencia BVIFSC para un bróker no es tan simple. Para hacer esto, necesitas:

- proporcionar índices de adecuación de capital;

- asegurar las actividades de la empresa;

- mantener los fondos de los clientes en bancos fiables;

- revelar el sistema de gestión de riesgos dentro de la empresa;

- proporcionar un informe anual de auditoría independiente;

- proporcionar estados financieros

El registro demora 20 días hábiles.

Brókers regulados por la BVIFSC

Los brókers autorizados por la BVIFSC no son tan pocos. Entre ellos, los más famosos son el grupo Fibo group (SIBA/L/14/1063), Forex4You (SIBA/L/12/1027), IFCMarkets (SIBA/L/14/1073).

BVIFSC en acción

¿Recuerda a un bróker como RVD Markets? Tenía una licencia en BVIFSC, por lo que nadie vio el dinero. Eso dice mucho

Conclusiones

La BVIFSC es un regulador offshore mediocre que protege los derechos, y lo más importante, el dinero de los clientes de compañías financieras, pero es peor que muchos otros reguladores. Por lo tanto, si el bróker tiene varias "hijas", una de las cuales tiene una licencia BVIFSC, no dude en elegir la otra. Y si no puede elegir, el regulador no le salvará su depósito de los riesgos no comerciales.

Alemania

Autoridad Federal Alemana de Supervisión Financiera BaFIN

Nombre completo: Autoridad Federal de Supervisión Financiera de Alemania

Nombre en inglés: Federal Financial Supervisory Authority

Nombre corto: BaFin

Países subordinados: Alemania

Nivel de confianza de los traders: Alto

La BaFIN está subordinado al gobierno alemán y regula los servicios en los mercados alemanes, de acuerdo con la regulación de la Ley Federal de Supervisión Financiera. El regulador trabaja en estrecha colaboración con el Banco Federal Nacional, pero el departamento está financiado por organizaciones controladas. La misión principal de BaFIN es regular el mercado financiero alemán y garantizar la limpieza de los servicios de corretaje. También informa a los consumidores sobre diversos productos financieros, explica los derechos y obligaciones de las personas en disputas con corredores. En caso de violaciones de la ley, el regulador tiene el derecho de imponer sanciones contra el bróker hasta la liquidación de la empresa. El trabajo del cuerpo está dirigido principalmente a Alemania. Por lo tanto, todos los principales brókers modernos que trabajan, incluso en este país, están tratando de conseguir esta licencia. (Sepa con detalle ¿Qué hará el bróker si empiezo a ganar dinero del trading de manera estable?)

Historia

La BaFIN apareció el 1 de mayo de 2002, reemplazando a las tres agencias de control previamente existentes BAKred (préstamos), BAV (seguros) y BAWe (operaciones con instrumentos del mercado de valores). Hoy, la Oficina Federal tiene dos sucursales ubicadas en Bonn y Frankfurt. La organización tiene más de 1 000 empleados que regulan 700 compañías de seguros, 800 institutos del mercado de valores y 2 400 organizaciones de crédito, es decir, la BaFIN combinó las funciones de los tres departamentos desaparecidos. (Sepa Cómo no pertenecer al 95% de los traders perdedores)

Funciones

Entre los principales objetivos establecidos por la BaFIN, cabe destacar:

- mantener el funcionamiento estable del mercado financiero nacional;

- dar licencia a los centros de negociación y brókers residentes en Alemania;

- supervisión y control del sistema bancario alemán, así como monitoreo de solvencia y cumplimiento de obligaciones asumidas por instituciones financieras alemanas;

- supervisión del cumplimiento de las normas para la prestación de servicios prestados por instituciones financieras y empresas;

- control sobre los informes de las oficinas de los brókers;

- realizar actividades de investigación destinadas a detectar y reducir riesgos en el campo de los servicios de corretaje.

Contacto

Puede obtener toda la información que le interesa en el sitio web oficial de BaFIN: www.bafin.de También puede comunicarse con el regulador por teléfono +49 (0) 228 99 80 80 83 8 o por correo electrónico a través de su correo electrónico personal: deaf@bafin.buergerservice- bund.de.

Licencia BaFIN

Todos conocen la pedantería alemana con la que son adecuados para la realización de cualquier trabajo. Esto también se aplica al funcionamiento de sus organismos estatales. Es por eso que la BaFin es tan apreciado por los traders, y los brókers se esfuerzan por convertirse en propietarios de este certificado para demostrar su relevancia y destacar entre otras compañías. Vemos que los requisitos de la BaFin son bastante altos, y más de 2 000 personas que son parte de la autoridad supervisora ​​supervisan su cumplimiento. Esto hace que esta licencia sea una de las más fiables del mercado. Además, si hablamos de trabajar en el mercado de divisas, entonces la BaFin es la característica distintiva de los mejores y más grandes brókers de Forex del mercado. (Price Action: Cómo operar un rebote en un nivel importante)

Brókers de Forex regulados por la BaFIN

Aquí hay una lista de los brókers más famosos que lograron obtener una licencia de la BaFIN: XM (BaFIN 124161). Fibo group (BaFIN 124031), Exness (BaFIN 133806).

La BaFIN en acción

Quizás el caso más famoso de los últimos años es el despido de Jürgen Schremp de DaimlerChryslerAG. Este despido no fue revelado a tiempo al público. Esto se debió al hecho de que Schremp ocupó el cargo de director de la compañía y su despido debería haber afectado negativamente la posición de las acciones. Como resultado, se impuso una multa de 300 mil euros por tal mala conducta. En principio, el regulador realiza regularmente investigaciones en actividades financieras, que están principalmente dirigidas a los bancos, como las instituciones más importantes. Pero también a los brókers se controlan regularmente y con cuidado. (Conozca Cómo operar el oro (XAU/USD) con éxito y de manera rentable)

Conclusiones

En general, el regulador alemán se adapta perfectamente a las tareas que se le asignan en el campo de la supervisión de las actividades de los centros de negociación y brókers. Esto se ve facilitado por el sistema de control extremadamente estricto de la agencia federal, que no deja a los brókers de Forex la oportunidad de ocultar los hechos de violación de la ley. El arma principal de la BaFIN son los controles repentinos de las organizaciones, y esa herramienta de control se muestra perfectamente en acción. (Sepa ¿Cómo operan los principales bancos mundiales en el mercado Forex?)

La unión europea

Directiva de la UE "sobre los mercados de instrumentos financieros" MiFID

Nombre completo: Directiva de la UE "sobre mercados de instrumentos financieros"

Nombre en inglés: The Markets in Financial Instruments Directive

Nombre corto: MiFID

Países subordinados: 27 países de la Unión Europea y 3 países de la zona económica de la región.

Nivel de confianza de los traders: Alto

La Directiva de la UE "sobre mercados de instrumentos financieros" es una directiva especial de la UE que se desarrolló para controlar las transacciones financieras en los 27 países de la Unión Europea, así como en tres países dentro del Espacio Económico Europeo. Esta directiva forma parte del plan especial de la UE, que prevé la creación de un mercado único para instrumentos financieros. La directiva contiene ciertos requisitos para las empresas europeas en los mercados financieros, incluidos los informes, el almacenamiento de información, etc. (Respondemos a la pregunta ¿Cuáles son los mejores brókers de Forex para ganar dinero con el social trading?)

Historia

Por primera vez, las operaciones bursátiles en la UE fueron reguladas en 1993 con la introducción de la documentación pertinente. Por medio de esto, los grandes bancos y compañías de inversión tenían derecho a proporcionar sus servicios o crear sucursales en otros países para ello. Podrían hacerlo teniendo en cuenta la disponibilidad de registro en su país y la regulación por parte de los departamentos financieros nacionales. Sin embargo, con el tiempo, el mercado ha crecido significativamente y, dada su transición a plataformas comerciales multilaterales, existe la necesidad de desarrollar una documentación de regulación del mercado. En el futuro, se introdujeron nuevas reglas en la legislación actual, pero Europa realmente dio un gran paso en el desarrollo de la esfera de inversión en 2002. Este año, Dinamarca, como presidente de la comisión de la UE, tomó la iniciativa de convocar una conferencia, donde deberían considerarse las formas de la regulación de mayor calidad del ámbito financiero. Todo esto ha dado lugar a la aparición de la Directiva de la Unión Europea "sobre los mercados de instrumentos financieros". (Revelamos el secreto que esconden los bonos de los brókers de Forex: Cómo identificar un bono real)

El objetivo principal de la directiva es proteger completamente los derechos de los traders y todos los participantes del mercado. La directiva fue creada en 2004, pero recibió su fuerza legal solo en 2007. Las reglas actuales de la MiFid son vinculantes para todos los países de la UE. Además, los países que forman parte de la zona económica de Europa también deben cumplir con todas las normas de esta directiva. (Estrategia de trading: Las ondas de Wolfe para operar con éxito en el mercado Forex)

En relación con una expansión significativa de la esfera de actividad de intercambio, había una gran necesidad de complementar la legislación actual. Con esto en mente, la Comisión Europea de Finanzas, con el apoyo de los miembros del G20, ha realizado varios cambios a la directiva actual. Así, en 2011, apareció la MiFid II. Se convirtió en una cierta continuación ideológica del último documento e introdujo varias innovaciones importantes. Entre ellos se encuentran la creación de nuevas disposiciones legales destinadas a proteger los derechos de los inversores. (Es hora de pasar a MetaTrader 5: Las características principales de MT5)

Funciones

La misión prioritaria de los creadores de la directiva es proteger la actividad de los inversores, la limpieza del comercio, la eficiencia y la sana competencia en los mercados financieros europeos. Gracias a la introducción de la directiva, se crearon todas las condiciones para proporcionar informes operativos sobre cualquier transacción importante de los inversores. Hoy, la MiFID define la base legal para la protección total de los derechos de los inversores. Los requisitos del documento son obligatorios para su implementación en los países de la UE. (Gane dinero en Forex utilizando el indicador Momentum en su operativa, así de simple y así de claro)

A diferencia de la mayoría de los reguladores que se forman dentro de las organizaciones controladas, la MiFID es un documento de programa. Esto significa que el procedimiento de licencia de la MiFID es iniciado por la autoridad competente del estado en el que está registrada la oficina del bróker. Por lo tanto, el estado tiene el derecho de elegir un organismo regulador que emitirá una licencia de acuerdo con el principal documento financiero de la Unión Europea. (Conozca más a fondo el Indicador Harmonic Panel - El indicador de Forex que encuentra patrones armónicos)

Además, la directiva supone:

- ampliar la gama de servicios financieros y de inversión;

- la capacidad de proporcionar servicios a nivel interestatal a través de la apertura de sucursales en diferentes países;

- lograr la máxima transparencia en el proceso de negociación del mercado de valores;

- regulación de las empresas de corretaje (comercio de divisas y acciones);

- resolución de situaciones de conflicto en la relación "broker-trader";

- monitoreo de informes operativos de organizaciones controladas;

- organización del control de los intercambios de divisas y mercados que no están regulados hoy.

Contacto

Toda la información necesaria se puede obtener en el sitio web oficial de la MiFID: www.europa.eu

Licencia

Para obtener un certificado, una empresa de corretaje debe cumplir con un conjunto mínimo de requisitos:

- capital mínimo autorizado de 700 000$;

- estructuración estricta de la empresa para la prestación ininterrumpida de servicios de corretaje o comercio;

- la presencia de un sistema de seguridad interno;

- publicación obligatoria de datos sobre las operaciones de intercambio realizadas;

- personal con un nivel profesional adecuado.

Brókers regulados por la MiFID

Aquí hay una lista de los brókers más populares con una licencia MiFID: ACFX, XM, LiteForex, FXFINPRO Capital, Fibo Group, eToro, Ava Trade.

Conclusiones

En su mayoría, los centros de negociación profesionales, honestos y fiables pueden cumplir con la directiva. Bueno, mas o menos. Un trader puede estar bastante seguro de la seguridad de su capital, ya que la licencia MiFID garantiza la protección de los derechos e intereses de los traders privados. El regulador tiene importantes palancas de influencia en las empresas de corretaje, por lo tanto, en caso de situaciones de conflicto, tiene todas las oportunidades para probar su caso e incluso obtener una compensación. (¿Es rentable un sistema de trading basado en medias móviles? ¡Lo comprobamos!)

Chipre

Comisión de Bolsa y Valores de Chipre CySEC

Nombre completo: Comisión de Bolsa y Valores de Chipre

Nombre en inglés: Cyprus Securities and Exchange Commission

Nombre corto: CySEC

Países subordinados: República de Chipre

Nivel de confianza de los traders: Alto

La Comisión de Bolsa y Valores de Chipre es un regulador muy popular entre los brókers, que combina las ventajas del registro en el extranjero y un control financiero claro de acuerdo con las normas de la UE. Verifiquemos para qué licencia chipriota CySEC es buena y cuáles brókers la usan.

Historia

El regulador apareció en Chipre en 2001 para controlar los sectores financieros y de inversión del país después de que el gobierno aprobara la Ley de Valores e Intercambio. En 2008, Chipre se unió a la Unión Europea, y la CySEC recibió poderes ampliados para monitorear el cumplimiento de los derechos del cliente y las regulaciones legales en las compañías reguladas. Al mismo tiempo, el marco legal del país cambió, luego de lo cual Chipre, por alguna razón, dejó de llamarse "paraíso fiscal". El regulador de Chipre, por cierto, tiene el estado de un estado, curiosamente. (Conozca la Aplicación del Open Interest o Interes Abierto en el trading en Forex. Usos y estrategias)

Funciones

El regulador puede otorgar licencias a empresas de todos los países europeos. Desde la entrada de Chipre en la Unión Europea, la CySEC ha sido miembro de pleno derecho de todos los comités europeos que se ocupan de los mercados financieros.

Los principales poderes de CySEC:

- licencias de empresas de inversión;

- supervisar las actividades de las empresas de brókers y centros de negociación;

- regulación y control de la bolsa de valores de Chipre y todas sus transacciones financieras cotizadas;

- monitoreo de emisores de valores;

- análisis del trabajo de consultores de inversión, gestores de cartera, seguimiento de la implementación de proyectos de inversión;

- recopilar información sobre empresas sujetas a la regulación CySEC;

- inspeccionar las actividades de empresas que operan en bolsa y sociedades que gestionan fondos conjuntos.

Las directivas de la CySEC se publican en el órgano de prensa oficial de Chipre y en el sitio web del regulador. En caso de violación de las reglas establecidas, la comisión tiene el derecho de aplicar sanciones administrativas, imponer multas y sanciones, hasta la privación de licencia, incluida la misma.

Las empresas registradas en Chipre obtienen enormes beneficios:

- el impuesto sobre la renta más bajo de la Unión Europea: 10% para operaciones en Chipre, 0% para operaciones fuera de Chipre;

- sin impuesto sobre dividendos;

- anonimato y confidencialidad;

- sin impuesto sobre la renta para empleados extranjeros.

Al mismo tiempo, la CySEC tiene dos funciones clave (artículo 25 de la Ley L73 (I) / 2009):

- emisión y revocación de licencias para actividades financieras;

- control y regulación de la Bolsa de Chipre, todo el Mercado de Valores de Chipre, el Mercado de Cambio de Chipre (incluido Forex).

Contacto

Cualquier pregunta, incluidos los reembolsos, puede hacerse en la oficina de la CySEC, ubicada en el número 27 de la calle Diagorou. CY-1097 (Centro de Nicosia) en Chipre. Toda la información de interés también se puede encontrar en el sitio web oficial del regulador: cysec.gov.cy. También puede contactar a la empresa por correo electrónico info@cysec.gov.cy. Naturalmente, puedes escribir en inglés.

Licencia

El regulador tiene derecho a solicitar información de las agencias de aplicación de la ley, limitar y terminar las actividades de una compañía financiera, intervenir en su gestión o incluso iniciar un proceso penal. Por cierto, la CySEC también puede "congelar cuentas". Es decir, el conjunto de herramientas es realmente amplio y, en general, es casi tan bueno como el regulador más efectivo del mundo: la FCA británica. (Conozca las desventajas y riesgos de invertir en bolsa)

Una de las principales ventajas de la regulación de la CySEC para los inversores es la cobertura de seguro de 13,6 a 22 mil euros por cliente (según el tipo de actividad y la facturación de la empresa regulada). Para proporcionar un reembolso a los clientes de compañías fiduciarias, el regulador organizó un Fondo de Compensación especial. El dinero para los pagos, si es necesario, se toma de las cuotas anuales de membresía de las compañías reguladas por CySEC. (Conozca Todo lo que debe saber sobre la gestión de riesgo en Forex)

La licencia de CySEC Chipre es obtenida por compañías de inversión de manera bastante simple. Por ejemplo, un bróker necesita:

- completar un formulario de solicitud;

- pagar por los servicios de autorización (de 3.000 a 130.000 euros);

- divulgar información sobre la estructura y la condición financiera de la empresa.

El registro demora de 1 a 3 semanas.

La CySEC ha introducido recientemente un proceso acelerado de revisión de la solicitud de licencia. Al mismo tiempo, las organizaciones admitidas en el procedimiento acelerado deben pagar una tarifa de 1.500 a 1.700 euros (según la dirección y el alcance de las actividades).

Por lo tanto, la licencia de la CySEC de Chipre es muy atractiva tanto para las empresas de inversión como para sus clientes. Después de todo, es fácil y rápido de conseguir. Al mismo tiempo, el registro en el extranjero le permite ahorrar mucho en impuestos. Al mismo tiempo, la protección contra los estafadores está garantizada por un fondo de reembolso.

Las empresas infractoras están sujetas a las siguientes sanciones si no cumplen con las reglas establecidas por la CySEC:

- Contabilidad inapropiada de clientes y cuentas – 10 000€;

- Transferencia intempestiva de fondos de clientes – 5 000€;

- Incumplimiento de los estatutos internos de la empresa – 5 000€;

- Falta de información de clasificación del cliente – 5 000€;

- Uso de información no verificada sobre calificaciones y experiencia de los inversores – 10 000€;

- Falta de contabilidad de transacciones – 5 000€.

Brókers regulados por la CySEC

Dado que la licencia de CySEC es bastante simple, casi la mitad de los brókers más populares la han recibido durante mucho tiempo: RoboForex (CySEC 191/13), 24option (CySEC 207/13), eToro (CySEC 109/10), Exness (CySEC 178/12), IronFX (CySEC 125/10), FXPro (CySEC 078/07), XM (CySEC 120/10), LiteForex (CySEC 093/08), TopForex (CySEC 242/14), Alfa Forex (CySEC 025/04). Y un montón de otros. El bróker de Alpari, por ejemplo, hasta 2014 tenía una compañía subsidiaria de Chipre, que estaba regulada por la CySEC. Ahora la "hija" está liquidada. FXFinPro también tenía una licencia CySEC hasta noviembre de 2016. (Sepa Cómo utilizar el indicador Fractals en Forex para operar con éxito en el mercado de divisas)

CySEC en acción

En 2013, el mercado financiero chipriota estaba en una posición muy difícil. Los bancos congelaron cuentas, la confianza de los inversores disminuyó, todo colapsó ante nuestros ojos. Todo esto afectó negativamente no solo al rápido deterioro de la situación económica del país, sino también la imagen de los mercados financieros. La CySEC en este momento difícil decidió prohibir a las empresas reguladas por el comité trabajar con clientes que no son ciudadanos de la UE. Además, las empresas chipriotas generalmente perdieron la oportunidad de abrir sucursales en el extranjero para buscar nuevos clientes. Naturalmente, tales medidas fueron cumplidas muy negativamente por organizaciones asociadas con los mercados financieros. Hubo información de que las compañías de inversión continuaron sus actividades fuera de Chipre, pero ya sin licencia. Más tarde, la decisión se pospuso para el otoño de 2013, y luego la situación se resolvió gradualmente. Y así lo hizo. Hoy, la CySEC regula las actividades de los brókers de Forex, las opciones binarias, así como todas las demás organizaciones del mercado financiero. Este regulador es muy popular entre los brókers de opciones binarias. Por un lado, es beneficioso para las organizaciones abrir en Chipre en términos de la base imponible, por otro lado, sus actividades están reguladas por el Comité Europeo, y esto inspira respeto entre los clientes potenciales. (Sepa ¿Cómo operan los principales bancos mundiales en el mercado Forex?)

Conclusiones

A pesar del hecho de que Chipre sigue siendo un lugar offshore, la licencia de la CySEC tiene un peso considerable. Especialmente cuando considera la presencia de un fondo de compensación por parte del regulador.

Islas Mauricio

Comisión de Servicios Financieros FSC de Mauricio

Nombre completo: Comisión de Servicios Financieros de Mauricio

Nombre en inglés: Financial Services Commission

Nombre corto: FSC

Países subordinados: Mauricio

Nivel de confianza: Media

A pesar de que Mauricio es una zona offshore, se toman muy en serio el tema de la concesión de licencias a los intermediarios del mercado Forex. Por lo tanto, no debe despreciar la licencia FSC. La comisión de Servicios Financieros de Mauricio es el regulador del sector financiero y de servicios financieros no bancarios.

Historia

El FSC se fundó en 2001 para regular, controlar, supervisar y otorgar licencias en estos sectores. El objetivo de la organización es lograr un equilibrio entre el desarrollo empresarial y la regulación. En 2007, el marco legislativo de Mauricio fue revisado, enmendado en términos de supervisión y control de riesgos en el campo de los servicios financieros. Los cambios tenían como objetivo abordar las normas y estándares internacionales. (Respondemos a la pregunta ¿Cuáles son los mejores brókers de Forex para ganar dinero con el social trading?)

Funciones

Las funciones principales del FSC son las siguientes:

- promover el desarrollo, la eficiencia y la transparencia de las instituciones financieras y los mercados en Mauricio;

- contribuir a la erradicación de la delincuencia y el abuso financiero para proteger los derechos de los inversores;

- garantizar la fiabilidad y la estabilidad del sistema financiero de Mauricio;

- racionalización de la gestión en el ámbito de los servicios financieros y las empresas;

- desarrollo de políticas destinadas a garantizar la equidad, la eficiencia y la transparencia de los mercados financieros en Mauricio;

- explorar nuevas oportunidades de desarrollo en el sector de servicios financieros para lograr la estabilidad económica y crear empleos;

- establecimiento de objetivos, políticas y prioridades para el desarrollo del sector de servicios financieros y negocios globales.

Contacto

Puede encontrar toda la información que necesita sobre el trabajo del regulador en el sitio web oficial: www.fscmauritius.org

Licencia

Las compañías con licencia FSC deben cumplir con los requisitos reglamentarios. Las normas del regulador sobre servicios financieros se aplican a todas las empresas con licencia. Al decidir sobre una licencia, el regulador se guía por un conjunto completo de criterios para todos los solicitantes. La organización toma medidas para evitar abusos en el negocio de inversiones y fraude financiero en el campo de los servicios financieros no bancarios. Además, en el marco de las normas y estándares internacionales, se está luchando contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. De acuerdo con los requisitos de la ley, el FSC protege a los consumidores e inversores. La organización promueve el acceso a los servicios financieros mediante la difusión de información financiera sobre los beneficios y riesgos de los mercados financieros. (Conozca Todo lo que debe saber sobre la gestión de riesgo en Forex)

Conclusiones

En principio, puede confiar en las licencias FSC, pero esta licencia no ofrece ventajas serias al elegir a un bróker. Es probable que la organización resuelva algunos problemas controvertidos, pero si de repente el bróker ordenó amargarle la vida, definitivamente no volverá a ver su dinero.

Nueva Zelanda

Registro de proveedores de servicios financieros FSPR

Nombre completo: Registro de proveedores de servicios financieros

Nombre en inglés: Financial Service Providers Register

Nombre corto: FSPR o FSP

Países subordinados: Nueva Zelanda

Nivel de confianza: Medio

El FSP por sí solo no ofrece mucha protección contra los estafadores, por lo que las compañías financieras con dicha licencia deben tener cuidado. Especialmente si la empresa matriz que brinda servicios de corretaje está registrada en esta organización.

Historia

A finales de 2008, las autoridades de Nueva Zelanda aprobaron una ley sobre el registro y la resolución de disputas de las compañías financieras. Después de hacer una serie de enmiendas y resolver problemas de organización en 2010, el FSP obtuvo el registro, que se convirtió en obligatorio para todas las compañías financieras, incluidos bancos, brókers e incluso consultores financieros. La FSP es un servicio subordinado al Departamento de Negocios, Innovación y Empleo de Nueva Zelanda. (Conozca el futuro de la criptomoneda Revain con nuestro artículo Predicción y pronóstico del desarrollo del precio del Revain para 2019)

Funciones

Las tareas de este regulador incluyen:

- crear un registro de intermediarios en los mercados financieros;

- garantizar la transparencia y accesibilidad de la información sobre los participantes del mercado financiero a los clientes;

- prevención de la penetración en el mercado de representantes previamente condenados por fraude financiero;

- asistencia de Nueva Zelanda en la implementación de salvaguardas internacionales contra el lavado de dinero y el delito financiero.

El FSPR no tiene suficiente autoridad para realizar auditorías fundamentales de todas las empresas sujetas a regulación, pero la resolución de disputas se encuentra en un nivel bastante alto. El trabajo del FSPR está controlado por el Ministerio de Finanzas de Nueva Zelanda, lo que nos permite esperar que el regulador no tenga corrupción, ya que la protección total de los inversores depende de esta interacción. Los intermediarios del mercado de servicios financieros regulados por la FSPR deben convertirse en miembros del Programa de Resolución de Disputas (FDR). (Vea como los market makers ven el mercado y cómo lo utilizan a su favor leyendo nuestro artículo Método de trading PVSRA - Mira a las gráficas como las mira los market makers)

El regulador de Nueva Zelanda tiene derecho a congelar los activos de las empresas. En caso de conflicto, el FSPR puede realizar pagos a los inversores de estos activos, pero en la práctica no ha habido tales casos. De acuerdo con las regulaciones, el cliente primero notifica al bróker sobre la violación de los derechos que ha ocurrido. En respuesta, el bróker está obligado a indemnizar, pero en casos de quiebra o fraude, el regulador de pérdidas en sí no compensa. Recientemente, el FSPR ha endurecido significativamente las reglas, en particular, aumentó el capital requerido de la empresa con licencia.  (Nunca olvide utilizar Los principios básicos sobre la gestión del riesgo en Forex)

Contacto

El servicio en sí está ubicado en Nueva Zelanda, Auckland, Albert Street 135, piso 18. También puede contactar a la empresa por teléfono: +64 3 962 6162.

Licencia

Obtener una licencia FSP es muy fácil. Para hacer esto, necesitas:

- completar un formulario de solicitud;

- pagar una tarifa de 5 284.25$ (más 61.33$ anualmente);

El registro se demora en 20 días hábiles.

Brokers de Forex regulados por la FSP

Hasta junio de 2015, FSP tenía licencia de FX-Trend Ltd. Hasta febrero de 2015, el FSP también tenía licencia de TenkoFX Ltd. Hasta julio de 2015, Alpari y FXOpen tenían una licencia FSP.

Conclusiones

Es probable que este regulador resuelva las disputas que surjan entre el trader y el bróker. No es necesario contar con un reembolso en caso de quiebra de un bróker.

Servicio de resolución de disputas FSCL

Nombre completo: Servicio de resolución de disputas

Nombre en inglés: Financial Services Complaints Ltd

Nombre corto: FSCL

Países subordinados: Nueva Zelanda

Nivel de confianza de los traders: Medio

Esta es una empresa sin fines de lucro y no gubernamental. Su objetivo principal es resolver disputas entre compañías financieras (excepto bancos) y sus clientes. Además, la FSCL es una alternativa a la corte.

Historia

El FSCL independiente se estableció en 2008 en Nueva Zelanda sobre la base del Esquema de resolución de disputas desarrollado y aprobado por el Departamento de Asuntos del Consumidor. El objetivo prioritario de FSCL es la resolución más rápida y justa de situaciones de conflicto entre centros de negociación y traders privados.

Funciones

La organización no compensa nada por sí misma; si es necesario, obliga a una de las partes a compensar el daño al otro lado (en unos 200 000$). También es posible recuperar fondos a través de la FSCL y por daños inmateriales (hasta 500$). En consecuencia, en caso de quiebra de un bróker, esta organización no le ayudará.

El regulador necesariamente considerará la queja del cliente cuando:

- la compañía miembro de FSCL ha sido vista como incumplimiento de obligaciones para con los clientes;

- el bróker proporciona información falsa y ofrece sistemas comerciales no rentables a sabiendas;

- el centro de negociación oculta los términos importantes del acuerdo del usuario;

- se registró una violación del código de la industria;

- se observa una violación del contrato FSCL;

- se han notado violaciones en cualquier aspecto controlado por el regulador.

Sin embargo, hay una serie de situaciones en las que el regulador se niega a aceptar una queja de un trader privado. La FSCL no trata situaciones en las que:

- se presenta una queja contra un bróker que no tiene una licencia FSCL;

- las condiciones comerciales de las compañías específicas se disputan;

- se hacen reclamos a la estructura organizativa del centro de negociación;

- la queja se vuelve a presentar sin proporcionar los hechos que tuvieron que presentarse en la apelación inicial;

- para resolver la situación, es más relevante contactar a los tribunales;

- el conflicto ocurrió antes del 1 de abril de 2010;

- un trader requiere una compensación de más de 200 000$ en efectivo.

Además, para presentar una queja, el trader debe tener extractos de la cuenta comercial que confirme la disponibilidad de fondos en la cuenta del bróker. El proceso de resolución de conflictos suele ser de 75 días hábiles, sin embargo, en situaciones difíciles, el procedimiento puede demorar hasta 90 días hábiles. Debe tenerse en cuenta que presentar una queja ante el FSCL no cargará al trader con ningún costo y los servicios de los especialistas del regulador son completamente gratuitos. (Permítame recordarle que puede calcular el lote utilizando nuestro artículo ¿Cómo calcular un lote de manera manual?)

Contacto

Verifique la membresía en la organización de una compañía financiera en este enlace. Puede presentar una queja aquí. El plazo previsto para la solución de cualquier disputa (queja) no es más de 75 días hábiles. El FSCL se encuentra en Nueva Zelanda, Wellington, 101 Lambton Quay, Piso 4. También puede comunicarse con la organización por teléfono: 0800 347 257 o correo electrónico: info@fscl.org.nz. Se puede encontrar más información en el sitio web oficial de la FSCL: fscl.org.nz. (Conozca Después de la bifurcación del Bitcoin Cash, ¿cuál es el verdadero Bitcoin?)

Licencia

El costo de la membresía en la organización es de 100$ a 15 400$ anuales, dependiendo de la facturación y la cantidad de empleados de la compañía.

Brokers regulados por la FSCL

Los brókers con licencia de esta organización son un par de docenas bastante impopulares.

Conclusiones

Utilizando los servicios de esta organización, los clientes de los centros de negociación aún pueden resolver la controvertida situación. Los poderes de este departamento no son tan amplios como a los inversores les gustaría. El regulador considera una gama bastante limitada de problemas, asume una responsabilidad limitada, mientras que el número de brókers controlados por él es demasiado pequeño. Este es un caso grave, pero no puede proporcionar protección total a los traders privados, y los clientes tendrán que competir por una compensación en caso de disputas. (Conozca la Regulación estatal de las criptodivisas en el mundo y cómo afectarán éstas a las cotizaciones de las criptomonedas)

Autoridad de Mercados Financieros de la FMA

Nombre completo: Autoridad de Mercados Financieros

Nombre en inglés: The Financial Markets Authority

Nombre corto: FMA

Países subordinados: Nueva Zelanda

Nivel de confianza de los traders: Bajo

La FMA es un servicio no gubernamental, que se estableció en 2011 para mejorar la transparencia del sector financiero y mejorar la educación financiera en general. Algo así como la organización de autorregulación rusa CRFIN.

Historia

La FMA se estableció en 2011. El principal objetivo oficial de la FMA es garantizar la confianza del público en los mercados financieros y apoyar el crecimiento de la base de capital en Nueva Zelanda.

Funciones

La FMA investiga a sus compañías supervisadas cuando surgen quejas. Por ejemplo, un bróker engañó a su cliente y el cliente se quejó a la FMA. La FMA registrará la queja y se comunicará con el bróker para analizar las opciones para resolver el conflicto. En este caso, el bróker puede prometer resolver el conflicto de una forma u otra y la FMA transmitirá esta información al cliente que presenta la queja. Si el problema no se resuelve dentro de los 3 meses, la FMA puede revocar la licencia (que no sabremos porque el registro no es público). Lo más útil es que la FMA hará una advertencia pública sobre un bróker deshonesto en su sitio web. Aquí está, por ejemplo. En resumen, ayuda, como la leche de cabra. (Para elegir adecuadamente un intercambiador de criptomonedas, lea nuestro artículo ¿Cómo elegir correctamente un intercambiador de criptomonedas?)

Contacto

La organización está ubicada en Nueva Zelanda, Auckland, Takutai Square 2, piso 5 en el edificio Ernst & Young. También puede contactar a la empresa por teléfono: (09) 300 0400.

Licencia

Formalmente, los mismos brókers necesitan una licencia de FMA para realizar actividades. Sin embargo, el registro de licencias no es público. Más precisamente, la lista muestra solo ciertas categorías, sin incluir corredores. El costo de la licencia varía de 2 139$ a 10 695$.

FMA en acción

Como mencioné anteriormente, la FMA escribe en su sitio web varias advertencias sobre los brókers que han llegado a un acuerdo. Entonces, por ejemplo, allí puede encontrar información sobre Forex Trend. Otra historia estaba relacionada con el bróker DGMFX. El regulador no publica una lista de brókers autorizados por él, que utilizaron. El bróker DGMFX indicó la presencia de una licencia FMA, aunque en realidad la expiraron el 7 de noviembre de 2014. ¿Qué hizo el regulador? Sí, como siempre, escribió una advertencia en su sitio web oficial. Hay varios ejemplos más donde los brókers se escondieron detrás de una licencia FMA inexistente. Y la reacción siempre ha sido la misma. Pues no. El cliente no puede verificar esta información, y todo lo que amenaza al bróker de tales bromas es un par de líneas en el sitio web del regulador sobre lo malo que es. Sí, por cierto, la DGMFX cambió el regulador a FDR, también de Nueva Zelanda. Y todo está bien con ellos. (Hay vida más alla del Bitcoin, 10 Criptodivisas alternativas al Bitcoin para invertir)

Conclusiones

La FMA puede equipararse a papel normal. Si algo sucede, prácticamente no lo ayudarán, a lo sumo, publicarán un artículo en su sitio web oficial, que su bróker no está bien hecho y lo amenazará con un dedo. Y eso es todo. Es poco probable que se resuelva su pregunta; definitivamente no verá el dinero.

Servicio de resolución de disputas financieras de la FDR

Nombre completo: Servicio de resolución de disputas financieras

Nombre en inglés: Financial Dispute Resolution Service

Nombre corto: FDR

Países subordinados: Nueva Zelanda

Nivel de confianza de los traders: Alto

El Servicio de Resolución de Disputas Financieras se fundó recientemente, el 30 de junio de 2014. Su objetivo principal es ayudar a resolver disputas entre compañías financieras y sus clientes.

Historia

La fecha de fundación del servicio es el 30 de junio de 2014. En consecuencia, esta sigue siendo una organización muy joven.

Funciones

Para resolver eficazmente las disputas, el servicio utiliza un sistema de procesamiento de quejas de tres niveles. Primero, el regulador recopila e intercambia información con las partes interesadas en resolver una disputa. A menudo esto es suficiente para resolver el problema. Digamos que la empresa y el cliente no se entendieron. El cliente presentó una queja. Las partes nuevamente discutieron todo en detalle, intercambiaron opiniones razonadas y acordaron. Pero si en esta etapa no se ha resuelto ninguna disputa, el proceso pasa automáticamente al segundo nivel. Ahora la FDR recopila toda la información de todas las formas disponibles para él. Incluyendo el servicio puede solicitar información de las autoridades gubernamentales en Nueva Zelanda, si es necesario. Luego, la FDS analiza la información para evaluar la disputa. Al mismo tiempo, la FDR está tratando de organizar los contactos entre las partes en disputa y actúa como intermediario entre ellas, en todo sentido empujándolas a una tregua. Si las partes en esta etapa tampoco logran llegar a un entendimiento mutuo y llegan a un acuerdo, entonces la disputa pasa al tercer nivel. FDR ofrece a las partes su veredicto sobre la disputa. Sin embargo, si esta decisión no es adecuada para las partes, el servicio emite su opinión, que es obligatoria para todos los participantes en el programa. Si la parte que presentó la queja no está satisfecha con el resultado, entonces la queja se cierra, pero es posible enviarla a la justicia. (Si no sabe qué significa las iniciales ICO, es de lectura obligada nuestro artículo ¿Qué son las ICO? ¿Podemos ganar dinero con ellas?)

Contacto

El servicio se encuentra en Nueva Zelanda, Wellington, Featherston Street 109, piso 9. También puede comunicarse con el regulador por teléfono: +64 4 910 9952.

Licencia

Prácticamente no encontré información sobre lo fácil o difícil que es obtener una licencia para este regulador. Pero parece que todo es lo suficientemente serio allí. Sin embargo, dicha licencia estaba, por ejemplo, en Forex Trend.

Brókers con esta licencia

Como dije, Forex Trend y DGMFX tenían la licencia FDR. Bueno, y muchos de los brókers menos populares.

FDR en acción

En situaciones críticas, como un incumplimiento, el propio FDR paga una compensación por las quejas de la empresa controlada. La cantidad máxima de compensación es de 200 000$. El dinero se toma de las cuotas de membresía, que oscilan entre 174$ y 17 400$ por año. Para los brókers con cuentas PAMM, las contribuciones serán de aproximadamente 2 500$ por año. De acuerdo, esto no es suficiente para garantizar los pagos. Por lo tanto, en verdad, recibir una compensación no es tan simple, y no sé sobre tales casos. Al menos de Forex Trend,el dinero no le fue devuelto a nadie a pesar de las multitudes de quejas y denuncias. (Entienda lo que es el Blockchain o cadena de bloques leyendo nuestro artículo ¿Qué es el Blockchein y para qué sirve?)

Conclusiones

La oficina es lo suficientemente seria como para resolver a veces conflictos y disputas entre brókers adecuados y sus clientes. En caso de quiebra de un bróker, lo más probable es que no vea dinero, aunque haya un cierto fondo de compensación.

Rusia

Comisión Reguladora de Participantes del Mercado Financiero KROUFR

Nombre completo: Comisión para la Regulación de las Relaciones de los Participantes en los Mercados Financieros

Nombre corto: KROUFR

Países subordinados: Rusia

Nivel de confianza: Medio

La Comisión para la Regulación de las Relaciones de los Participantes del Mercado Financiero es una organización sin fines de lucro que regula las relaciones entre los participantes rusos en los mercados financieros. El objetivo principal de la KROUFR es la resolución de disputas y el monitoreo del cumplimiento de obligaciones por parte de brókers y centros de negociación.

Historia

Con la participación de varios brókers de divisas nacionales importantes, en 2003 se estableció una Comisión para regular las relaciones de los participantes en los mercados financieros. La comisión monitorea las actividades de sus miembros y considera los reclamos de sus clientes. En el foro de KROUFR puede encontrar muchos procedimientos públicos. Sin embargo, la autoridad de KROUFR es insuficiente para convertirse en un regulador de pleno derecho: todos sus requisitos son exclusivamente de carácter consultivo, lo que hace que su implementación sea opcional. (Conozca qué le espera al Litecoin en el 2019 con nuestro exclusivo artículo Predicción y pronóstico del desarrollo del precio del Litecoin para 2019)

Funciones

La organización se dedica a:

- difusión de información sobre mercados financieros;

- certificación;

- análisis de mercado;

- buscando oportunidades para minimizar riesgos en la implementación de estándares financieros.

La Comisión acepta para consideración los reclamos y las solicitudes de los traders existentes, independientemente de su membresía en KROUFR. Para las empresas, miembros de la Comisión, las decisiones son vinculantes. Otras compañías pueden guiarse por las recomendaciones de KROUFR a su discreción. La Comisión no acepta solicitudes que requieran revisiones de expertos y acciones de investigación. Además, no se consideran los casos de compensación material por daño moral, pérdida o pérdida de beneficios. Si el inversor ha proporcionado al trader acceso a sus cuentas, no se consideran las reclamaciones por incumplimiento de obligaciones contractuales. Además, no se aceptan reclamaciones que ya hayan sido consideradas por organismos de investigación, fiscales y otras agencias gubernamentales. (Descubra al Indicador VWAP - Un indicador potente para el análisis de volumen del precio)

Contacto

Puede encontrar información detallada sobre el trabajo del regulador en el sitio web oficial de KROUFR: www.kroufr.ru

Licencia

Esta institución no otorga a los brókers una licencia para proporcionar sus servicios. Además, el regulador descrito no puede detener el centro de negociación o bróker y aplicar sanciones contra él, incluso si se prueba el fraude. Para muchas empresas, las decisiones de esta comisión serán de naturaleza de recomendaciones; en consecuencia, el centro de negociación no se compromete a cumplir con las decisiones del regulador. (Conozca a Los 5 traders de Forex que llegaron a ser millonarios)

Brókers miembros de KROUFR

Entre los brókers con membresía en KROUFR, se pueden distinguir los siguientes: Fibo Group, Admiral Markets, Alpari, Teletrade.

Acciones

En los foros del regulador (si la organización puede llamarse un regulador), constantemente se producen diferentes conversaciones y batallas entre los brókers y sus clientes. Sí, la información es pública y se pueden encontrar y leer muchas cosas interesantes. Bueno, todo tipo de escándalos, intrigas, investigaciones están ahí, todo, como quieras. Sin embargo, verter barro entre ellos es todo lo que encontrará y no sirve para nada. A veces, el bróker aún se encuentra con el cliente y hace algunas concesiones. A veces es posible ponerse de acuerdo pacíficamente en ambos lados y la pregunta queda cerrada. (Aprenda "in situ" Cómo operar acciones en los brókers de Forex: Comisiones, Swaps, Spreads)

Conclusiones

Hoy, KROUFR no puede garantizar la protección total de los intereses de los traders y brókers, aunque el intento de crear la imagen de una organización estatal reguladora merece respeto. Como puede ver, KROUFR es una comisión dedicada a ejercer el control sobre las actividades de las compañías financieras dentro del mercado de divisas y resolver varias disputas entre las casas de bolsa y sus clientes. De hecho, la organización ha estado operando durante mucho tiempo y ha resuelto muchas disputas, tanto a favor de las empresas como a los clientes. Vale la pena señalar que la naturaleza consultiva de la decisión KROUFR no impone absolutamente ninguna obligación a una empresa de terceros, es obligatorio solo para los miembros de la organización. Es por eso que la regulación de la KROUFR a menudo se subestima y se coloca en el rango de reguladores de importancia media o incluso inferior. Es difícil cuestionar esta opinión, pero en ausencia de un organismo regulador oficial, incluso ese enfoque vale mucho. (Sepa de los que pocos conocen... GRAM (TON) VS BITCOIN (BTC) en 2019: La lucha de las dos mejores criptomonedas mundiales. Sus pros y sus contras)

Asociación Rusa de Participantes del Mercado Financiero RAUFR

Nombre completo: Asociación Rusa de Participantes del Mercado Financiero

Nombre corto: RAUFR

Países subordinados: Rusia

Nivel de confianza de los traders: Bajo

La Asociación Rusa de Participantes del Mercado Financiero (RAUFR) es una organización sin fines de lucro que reúne voluntariamente a participantes responsables en los mercados financieros de la Federación Rusa.

Historia

RAUFR fue fundada en 2008 como un regulador de las relaciones entre un bróker y sus traders, y hoy la asociación actúa como un representante de sus participantes en las negociaciones con otras organizaciones, traders privados y estados. Además, la asociación se considera un tribunal de arbitraje independiente.

Funciones

La RAUFR realiza las siguientes actividades:

- licencia y certificación de servicios del bróker;

- investigación, consultoría y formación;

- seguro de sus miembros;

- trabajar en el campo del desarrollo de tecnología bancaria;

- especulación de divisas y comercio en bolsa;

- aumentar el nivel de seguridad de la información;

- liquidación de aspectos legales.

Contacto

Sitio web oficial de la organización: www.raufr.ru.

Licencia

El certificado RAUFR es una confirmación de que la oficina del bróker está interesada en una conducta comercial honesta, lo que significa que el trader recibe otra garantía de la seguridad de sus fondos. Además, la asociación considera las quejas de los traders a los centros de negociación que no son miembros de la Asociación Rusa de Participantes del Mercado Financiero. Las decisiones del tribunal de arbitraje son de carácter consultivo, pero muchas empresas de corretaje prestan atención a los consejos de la asociación. (Conozca Todo lo que necesita saber sobre operar en Forex los viernes)

Brókers con esta licencia

Encontré solo dos brókers con certificado RAUFR: LiteForex e InstaForex.

Conclusiones

La RAUFR es una organización no gubernamental que no tiene su propia base legislativa, por lo tanto, no hay palancas reales de presión sobre los brókers sin escrúpulos. En caso de disputas en la relación bróker-trader, no hay garantía de que el RAUFR pueda resolver el conflicto a favor del trader.

Servicio Federal de Mercados Financieros de la FSFR

Nombre completo: Servicio Federal de Mercados Financieros

Nombre corto: FSFR

Países subordinados: Rusia

Nivel de confianza de los traders: Bajo

Este servicio es una agencia gubernamental e informa directamente al gobierno. Su propósito es garantizar la seguridad de la inversión y proteger los derechos de un operador individual en los mercados financieros. El Servicio Federal de Mercados Financieros es un órgano ejecutivo, sin embargo, está directamente involucrado en la adopción de actos legislativos al proporcionar recomendaciones al aparato estatal: el Ministerio de Finanzas. (Sepa responder a la pregunta ¿Los tiburones e inversores institucionales invertirán masivamente en Bitcoin en 2019?)

Historia

El Servicio Federal de Mercados Financieros de Rusia se formó por Decreto del Presidente de la Federación de Rusia de fecha 9 de marzo de 2004 Nº 314 "Sobre el sistema y la estructura de los órganos ejecutivos federales". De conformidad con este Decreto, se le transfirieron las funciones de control y supervisión de la Comisión Federal para el Mercado de Valores derogada, las funciones de control y supervisión en el campo de los mercados financieros del Ministerio de Trabajo y Desarrollo Social de la Federación de Rusia y las funciones de control de las actividades de intercambios del Ministerio de la Federación de Rusia en materia antimonopolio. La política y el apoyo al emprendimiento, las funciones de control y supervisión en el campo de la formación e inversión de los fondos de ahorro para pensiones del Ministerio de Hacienda. en la Federación Rusa. (Conozca ¿Cómo aplicar la teoría de los ciclos en Forex?)

Funciones

En sus actividades, el Servicio Federal de Mercados Financieros:

- prepara actos normativos y los recomienda al Ministerio de Finanzas de la Federación de Rusia;

- controla las actividades de las empresas que operan en los mercados financieros, excepto las firmas de auditoría y los bancos.

Contacto

Puede ver la lista de compañías de brókers con licencia del Servicio Federal de Mercados Financieros en el sitio web oficial de la organización: www.cbr.ru.

Licencia

El Servicio Federal emite licencias para el derecho a participar en actividades profesionales en los mercados financieros. La licencia confirma el hecho de que la empresa cumple con todos los criterios de selección necesarios. Entonces, el Servicio Federal emite toda la documentación necesaria para llevar a cabo sus actividades en esta área. La licencia es válida por 3 años, y después de este período, el bróker, el solicitante debe volver a presentar la solicitud para volver a obtener el permiso. (Price Action: Cómo operar un rebote en un nivel importante)

Brókers con licencia de la FSFR

Los brókers autorizados por la FSFR son los siguientes: Admiral Markets, Alfa-Forex, Finam, Exness, Alpari, Grand Capital, InstaForex.

Conclusiones

Tener una licencia gubernamental para el centro de negociación que elija es bastante bueno. Sin embargo, es importante comprender que antes de que el Servicio Federal de Mercados Financieros sea designado oficialmente como regulador del mercado Forex en Rusia, su campo de control termina con los mercados de acciones y derivados del país, por lo tanto, si intercambia divisas, desafortunadamente, este servicio no lo ayudará en caso de problemas con la compañía. En esta situación, incluso el KROUFR no oficial tendrá más peso, así que tenga cuidado. (Gane dinero en Forex utilizando el indicador Momentum en su operativa, así de simple y así de claro)

Centro de Regulación de Relaciones en los Mercados Financieros CROFR

Nombre completo: Centro de Regulación de Relaciones en Mercados Financieros

Nombre corto: CROFR

Países subordinados: Rusia

Nivel de confianza: Medio

No existe un regulador oficial en el espacio postsoviético, pero existen estructuras reguladoras sin fines de lucro que supervisan las actividades de los intercambios financieros. Uno de esos reguladores es el Centro para la Regulación de las Relaciones en los Mercados Financieros (CROFR). La organización está diseñada para proteger los intereses de los inversores. El CROFR supervisa los mercados de divisas y futuros, y también participa en la resolución de conflictos entre traders y brókers. (Sepa cuando pasar de una cuenta demo a una cuenta real con nuestro artículo ¿Cómo y cuándo saber si está preparado para pasar de una cuenta demo a una cuenta real?)

Historia

El CROFR (Centro para la Regulación de Relaciones en los Mercados Financieros) es una organización sin fines de lucro que regula el mercado de divisas desde 2011. La misión principal del CROFR es proporcionar a los traders la máxima seguridad para las transacciones en el mercado de divisas.

Funciones

Las obligaciones del CROFR:

- monitorear a los brókers y certificarlos si cumplen con los requisitos;

- coordinación de actividades de los participantes del mercado;

- advertencia de posibles riesgos para los participantes del mercado;

- desarrollo e implementación de sistemas tecnológicos para la supervisión de actividades de intercambio;

- creación e implementación de un fondo de compensación para inversores afectados por brókers deshonestos;

- asesoramiento operacional;

- evaluación integral de las actividades de las empresas que prestan servicios en los mercados financieros.

Contacto

En el sitio web oficial del CROFR puede encontrar una lista de empresas certificadas: www.crofr.net.

Licencia

Para recibir el certificado CFROF, debe realizar los siguientes procedimientos:

- Solicite un certificado en la forma prescrita;

- Presentar un paquete de documentos (certificados y certificados), un contrato de muestra para trabajar con clientes;

- Elaborar un acuerdo teniendo en cuenta las nuevas condiciones de trabajo, de conformidad con el certificado;

- Pagar por un servicio de licencias.

La solicitud se considera dentro de los cinco días hábiles, después de lo cual se toma la decisión de obtener una licencia. Antes de emitir una licencia, el CROFR recopila un dossier para la empresa solicitante y realiza una evaluación de rendimiento. El regulador descubre cómo el solicitante cumple con los requisitos reglamentarios. Una licencia se emite solo con confianza en la integridad de la empresa. (Sepa qué le espera a la criptomoneda Nexo en 2019 con nuestro artículo Predicción y pronóstico del desarrollo del precio de nexo para el 2019)

Requisitos para emitir una licencia:

- Presencia en el mercado por más de dos años;

- Al menos 2 500 cuentas comerciales actuales;

- El número mínimo de cuentas comerciales registradas es de 5 000;

- El registro con otros reguladores es deseable (una condición es opcional);

- Regulaciones y documentos comerciales que advierten a los inversores sobre los riesgos;

- Tomar medidas para combatir el lavado de dinero;

- Varias oficinas de representación en diferentes países.

Reglas del CROFR:

- Implementación de decisiones de la gerencia del Centro;

- Asistencia en la resolución de conflictos;

- Pago regular de cuotas de membresía;

- Asistencia en la realización de inspecciones del CROFR (no más de una vez por trimestre)

- Inadmisibilidad de acciones perjudiciales para el trabajo del CROFR.

Brokers regulados por el CROFR

La lista de brókers autorizados por el CFRF es la siguiente: Grand Capital, IQOption, Alfa-Forex, Binomo, TurboForex (CRF RU 0395 AA Vv0094)

Conclusiones

Los inversores pueden recurrir al regulador por acciones ilegales de un bróker certificado por el Centro. Al realizar una reclamación, es necesario informar al CROFR de la información sobre usted, su cuenta y describir la esencia del problema. El reclamo debe presentarse dentro de un mes desde el momento del evento. Se debe proporcionar evidencia de fraude u otra mala conducta. El centro considerará la solicitud dentro de un mes, y si se confirman los hechos, se pagará una indemnización. En tales casos, el bróker se ve privado de la licencia y aparece en la lista negra. El grado de confianza de los traders en el CFRF es de nivel medio, ya que el Centro no verifica constantemente a sus participantes, sino que solo garantiza su cumplimiento al momento de la entrada o después de la auditoría, que puede llevarse a cabo no más de una vez por trimestre. Al mismo tiempo, no se encontró una lista de revisiones recientes de la compañía en el sitio web de la organización. (Sepa el posible futuro de la criptomoneda Stellar Lumens para el 2019 con Predicción y pronóstico del desarrollo del precio del Stellar Lumens para el 2019)

Centro para la Regulación de Instrumentos y Tecnologías Financieras OTC CRFIN y la Asociación Nacional de Distribuidores Forex NAFD

Nombre completo: OTC Financial Instruments and Technology Regulation Center

Nombre corto: CRFIN

Países subordinados: Rusia

Nivel de confianza: Medio

Nombre completo: Asociación Nacional de Distribuidores de Forex

Nombre corto: NAFD

Países subordinados: Rusia

Nivel de confianza: Medio

El Centro de Regulación de Instrumentos Financieros y Tecnología OTC es una organización autorreguladora. La tarea principal de la CRFIN es la introducción de Forex minorista en la industria financiera rusa. Desde principios de 2016, la CRFIN pasó a llamarse NAFD, Asociación Nacional de Distribuidores de Forex.

Historia

La CRFIN se registró el 20 de diciembre de 2010 y, desde el 15 de junio de 2011, la CRFIN tiene el estatus de organización autorreguladora. Desde 2016, la CRFIN pasó a llamarse NAFD, Asociación Nacional de Distribuidores de Forex.

Funciones

El centro realiza actividades para desarrollar e implementar estándares, así como las reglas para el funcionamiento de las empresas incluidas en él. Además, las fuerzas de la NAFD supervisan su cumplimiento, analizan las organizaciones que participan en las SRO. Gracias a la NAFD, se han desarrollado muchos principios y reglas de ética profesional para las empresas que prestan servicios en los mercados financieros de Rusia, y se han unificado las normas de comportamiento de los miembros del Centro. (Conozca el futuro de la criptomoneda Revain con nuestro artículo Predicción y pronóstico del desarrollo del precio del Revain para 2019)

Licencia

Todos los solicitantes de certificados se dividen en varias categorías, según el volumen de capital fijo: Grupo A. Esta categoría incluye las entidades financieras más grandes que tienen capital con una cantidad total de al menos 15 millones de rublos. Grupo B Incluye el resto, pequeñas empresas. Aquí el umbral mínimo de capital ya está establecido, que es de 50 mil rublos. Como puede ver, casi cualquier persona puede convertirse en miembro de la NAFD, ya que la cantidad mínima restrictiva de 50 000 no es un obstáculo para todas las grandes empresas, ya que el capital de corretaje es mucho mayor. El certificado NAFD no es un documento obligatorio que se obtiene de forma voluntaria. Las condiciones que se aplican a los destinatarios parecen bastante blandas, por lo que prácticamente cualquier bróker que tenga suficiente financiación y que realice su negocio de manera honesta y abierta puede obtener un certificado sin ningún problema. (Descubra ¿Cómo operar con éxito las Nóminas No Agrícolas (NonFarm Payrolls)?)

Brókers autorizados por la NAFD

Por el momento, la lista es la siguiente: Alpari, Forex Club, InstaForex, RoboForex, AMarkets, 24option, Grand Capital, Exness, FreshForex. Y el certificado también lo recibió MMCIS.

Conclusiones

Las recomendaciones de la CRFIN para una empresa participante no pueden ser vinculantes, como es el caso del regulador estatal Forex. Por lo tanto, el grado de confianza no puede ser el más alto.

Estados Unidos de América

Servicio Regulador de Servicios Financieros FINRA

Nombre completo: Servicio Regulador de Servicios Financieros

Nombre en inglés: Financial Industry Regulatory Authority

Nombre corto: FINRA

Países subordinados: EE.UU

Nivel de confianza de los traders: Alto

FINRA es el mayor regulador independiente de los mercados financieros de EE.UU. FINRA ve su misión en proteger los derechos de los inversores. El regulador controla alrededor de 4 250 firmas de corretaje, 162 155 sucursales y 629.525 tenedores registrados de valores.

Historia

La NASD (National Association of Securities Dealers), la Asociación Nacional de Distribuidores de Valores, fue fundada en 1939 y registrada en la SEC después de la adopción en 1938 de las enmiendas a la Ley de Valores e Intercambio. Esto permitió a la NASD controlar el comportamiento de sus miembros, sujeto a la supervisión de la SEC. En 1971, la NASD lanzó el nuevo sistema computarizado de comercio de acciones, la Asociación Nacional de Distribuidores de Valores. En 1998, se produjo una fusión de los intercambios NYSE y AMEX. Dos años después de una gran recapitalización, apareció un sujeto independiente de NASD. En julio de 2007, la nueva organización autorreguladora se convirtió en el sucesor del NASD, y como resultado de la asociación se formó FINRA. (Aprenda a leer el mercado con nuestro artículo Todo lo que necesita saber sobre las velas japonesas)

Funciones

La organización emplea a unas 3.000 personas, con 20 sucursales ubicadas en diferentes partes de los Estados Unidos de América. El regulador tiene el foro más grande de 73 lugares en los Estados Unidos, así como en Londres y Puerto Rico. Desde 2003, para aumentar el nivel de conocimiento de los inversores, ha estado operando el Fondo de Educación más grande de los Estados Unidos, en el que se han invertido al menos 63 millones de dólares americanos. (Conozca Cómo las manos fuertes consiguen manipular el mercado Forex)

Las principales funciones de FINRA:

- calificaciones de brókers;

- emisión de licencias a brókers;

- desarrollo e implementación de instrucciones individuales para cada bróker;

- trabajar con reclamos de inversores;

- asesoramiento regulatorio;

- celebración de contratos de regulación del mercado con bolsas;

- monitorear el cumplimiento de los participantes en el mercado de divisas con la legislación federal;

- información y educación a través del sitio web oficial de FINRA, foros y medios de comunicación;

- familiarización de los inversores con los principios de seguridad al invertir;

- iniciar procedimientos disciplinarios contra empresas o particulares;

- reclamación por daños y perjuicios en forma de multas a favor de los inversores afectados;

- suspensión del bróker, hasta la liquidación completa.

Contacto

Puede obtener información sobre la licencia del bróker seleccionado por el regulador FINRA en el sitio web oficial: www.finra.org.

Licencia

FINRA regula el comercio de acciones, bonos corporativos, futuros, valores, divisas y opciones. Todas las empresas que no están reguladas por otras organizaciones autorreguladoras deben ser miembros de FINRA.

FINRA en acción

FINRA dirige el foro de arbitraje más grande de los Estados Unidos para resolver disputas entre clientes y firmas miembro, así como también entre firmas de bróker y sus empleados. La NASD y la NYSE no tenían estas funciones hasta que se fusionaron en FINRA en 2007. Ahora, casi todos los acuerdos entre inversores y sus corredores de bolsa incluyen acuerdos de arbitraje vinculantes. Como resultado, los inversores y las casas de bolsa pudieron renunciar a su derecho a litigar. Los casos de arbitraje son el procedimiento habitual para resolver un reclamo y se presentan en el procedimiento previo al juicio. A pesar del hecho de que los laudos arbitrales a veces se disputan, los tribunales casi siempre reconocen su imparcialidad y confirman sus decisiones. (Sepa más sobre El mercado Forex en América Latina)

Conclusiones

No es ningún secreto que el fraude, desafortunadamente, se ha convertido en una parte integral del proceso comercial. Por lo tanto, el regulador descrito está dotado de ciertos poderes y tiene derecho a aplicar sanciones contra los infractores. Tiene derecho a imponer una sanción disciplinaria seguida de una multa tanto para la organización en su conjunto como para un empleado individual del personal. Obliga a los infractores a indemnizar a los clientes afectados. Tiene derecho a detener la organización por un tiempo. En caso de violaciones graves, el regulador, facultado, tiene derecho a realizar un acto de liquidación de la empresa que violó las regulaciones. Si es necesario, este regulador puede remitir el caso del infractor a la SEC si se han descubierto violaciones que se ajustan a los criterios de un delito penal. La presencia de una licencia FINRA en el centro de negociación que elija es un fuerte argumento a favor de su fiabilidad y honestidad, y por lo tanto, la confianza de los traders en la organización es bastante alta. (Conozca a Los 10 peores estafadores de la historia del mercado Forex)

Asociación Nacional de Futuros EE.UU - NFA

Nombre completo: Asociación Nacional de Futuros de los Estados Unidos

Nombre en inglés: National Futures Association

Nombre corto: NFA

Países subordinados: EE.UU

Nivel de confianza de los traders: Alto

La NFA está directamente subordinada a la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos de los Estados Unidos (CFTC), una entidad gubernamental. Esto puede considerarse una garantía de la fiabilidad del regulador. Un bróker que viole las reglas y requisitos puede ser multado y privado de una licencia NFA.

Historia

La NFA es uno de los reguladores de divisas más respetados. La Asociación Nacional de Futuros de EE.UU. Se fundó en 1976 para regular los mercados de divisas y futuros. El estado del regulador fue asignado oficialmente por la NFA en 1982. La Asociación Nacional de Futuros se especializa en otorgar licencias a compañías de corretaje que operan en el mercado financiero. Las licencias NFA solo pueden ser obtenidas por brókers que cumplan con las reglas establecidas y cumplan con los requisitos del regulador. En 2001, la NFA fue la primera en distribuir licencias a bróker e intercambios de Forex en línea. (Gane dinero comprando las acciones del primer banco de España, el banco Santander, para ello lea nuestro artículo Comprar Acciones del Banco Santander)

Funciones

Cualquier cliente de una compañía de brókers con licencia de la NFA, en caso de disputa, puede contactar al regulador para obtener ayuda. La NFA realiza una investigación exhaustiva de todos los hechos establecidos en las declaraciones y hace un veredicto justo. Si se encuentran violaciones graves de los requisitos reglamentarios, la empresa puede recibir una multa de hasta 2 000 000$ o perder su licencia. La NFA trabaja en estrecha colaboración con agencias del gobierno de los EE.UU, como el FBI y otros, y el regulador tiene toda la autoridad para transmitir información sobre fraudes importantes, casos de evasión de impuestos y otros delitos a las autoridades correspondientes para una mayor investigación. (Conozca la diferencia entre Acciones vs CFDs)

Contacto

Para obtener información sobre la regulación de los brókers en la NFA, visite el sitio web oficial: www.nfa.futures.org.

Licencia

Se emite una licencia NFA si el bróker cumple con los siguientes criterios:

- Disponibilidad obligatoria de oficina. El área de las instalaciones no puede ser inferior a la establecida por los requisitos de NFA;

- Personal calificado de los altos directivos y algunos empleados deben estar certificados en las bolsas de EE.UU y tener experiencia en el comercio de la bolsa y el sector financiero;

- Material adecuado y base técnica, acceso fiable a Internet, etc.

- Información abierta sobre el capital autorizado de una empresa de bróker, su situación financiera.

Brókers de Forex con licencia NFA

Entre los brókers con esta licencia, uno puede destacar FOREX.com (NFA 0339826), eToro (NFA 0367140), Oanda (NFA 0325821).

NFA en acción

En 2010, el regulador registró violaciones cometidas por Gain Capital Group LLC al usar margen y deslizamiento de precios a favor de un bróker. Como resultado, la compañía de corretaje recibió una multa de 459 000$ y se le ordenó compensar las pérdidas financieras de los clientes.

En 2011, FXCM recibió una multa de 2 millones de dólares americanos por fraudes con compensación por las órdenes de los inversores. Después de este incidente, FXCM perdió el derecho de usar deslizamiento y liquidación de posiciones de margen.

En 2012, la NFA registró violaciones en el control técnico del lanzamiento del sistema comercial cometido por una subsidiaria de Alpari en los Estados Unidos. La empresa recibió una multa de 200 000$.

Conclusiones

Solo unos pocos brókers de Forex pudieron obtener una licencia NFA, pero los titulares de este documento están incluidos en la liga superior de brókers y centros de negociación. Si todos los reguladores trabajaran con la misma claridad, sin prestar atención a la afluencia de dinero para las licencias, por "cerrar los ojos" a las quejas, etc., el mercado Forex sería más transparente que las lágrimas de un bebé en todo el mundo. Cualquier compañía, antes de oponerse a un cliente con el deseo de violar sus derechos, tocaría su "quinto punto" y pensaría si podría soportar una aventura emocionante que sería proporcionada por el regulador o no. (Gane dinero comprando las acciones del segundo banco de España, el banco BBVA, para ello lea nuestro artículo Comprar Acciones del Banco BBVA)

Corporación de Protección de Inversionistas en Valores SIPS

Nombre completo: Corporación de Protección de Inversionistas en Valores

Nombre en inglés: Securities Investor Protection Corporation

Nombre corto: SIPC

Países subordinados: EE.UU

Nivel de confianza de los traders: Alto

SIPC es una parte integral del sistema legal que regula las actividades de las instituciones que brindan servicios financieros. Los detalles de las actividades de SIPC se centran en regular el trabajo de las organizaciones informantes y monitorear el proceso de su liquidación, en los casos en que no pueden cumplir plenamente las obligaciones con los clientes o cuando se declaran en bancarrota.

Historia

SIPC se origina en la lejana década de 1970, cuando por iniciativa del gobierno de los Estados Unidos se creó un regulador para proteger los derechos de los inversores. Esta ley fue desarrollada después de una crisis de dos años, que resultó en la quiebra de muchas grandes empresas: las organizaciones en quiebra no podían cumplir con sus obligaciones con los clientes. Las compañías de corretaje se desacreditaron frente a la comunidad de traders, por lo que se requirió una acción decisiva para resolver el conflicto. Luego se fundó una autoridad de supervisión separada, cuya función era regular el pago de compensaciones a los clientes de empresas en quiebra. En 1970, el presupuesto del regulador era de aproximadamente 150 millones de dólares estadounidenses, y hoy el fondo tiene 2.5 mil millones de dólares estadounidenses a su disposición. Además, el Departamento del Tesoro de los EE.UU tiene la oportunidad de otorgar a una organización un préstamo de un tamaño similar. Hoy, alrededor de 40 mil empresas que prestan servicios financieros y de inversión tienen membresía en SIPC. (Elija a un bróker dependiendo de sus necesidades de tarding en nuestra sección ¿Qué tipo de trader busca?)

Funciones

Si la oficina del bróker anuncia la necesidad de liquidar la empresa, entonces la SIPC realizará las siguientes acciones:

- presenta una demanda, cuya decisión designa a la persona responsable de llevar a cabo los procedimientos de quiebra y proteger los derechos del cliente;

- después de coordinar todos los detalles, el regulador transfiere los fondos de los clientes a las cuentas de las organizaciones miembros de SIPC, lo que permite a los traders privados no interrumpir el proceso de negociación;

- si ciertas razones no permiten que el supervisor redirija el capital del cliente a la cuenta de otra compañía, entonces la SIPC está obligado a compensar al inversor por la pérdida de fondos.

El objetivo prioritario de la SIPC es devolver al cliente los fondos que perdió como resultado de la quiebra del bróker, y el regulador hace frente con éxito a la tarea que se le ha encomendado.

Contacto

Puede encontrar información más detallada en el sitio web oficial de SIPC: www.sipc.org.

Conclusiones

Como habrás adivinado, la estructura SIPC es una garantía de que los derechos de los inversores están realmente protegidos y, en caso de fuerza mayor, siempre pueden contar con una compensación monetaria. Los brókers con membresía en esta organización tienen una gran demanda entre los consumidores. Esto se debe al enfoque especial de la organización para cada cliente individual.

Suiza

SIPC Securities Investor Protection Corporation

Nombre completo: Servicio de Supervisión de Mercados Financieros

Nombre en inglés: Swiss Financial Markets Authority

Nombre corto: FINMA

Países subordinados: Suiza

Nivel de confianza de los traders: Alto

La Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero de Suiza es una de las autoridades reguladoras de servicios financieros más fiables e influyentes. La organización actúa como el regulador del sistema bancario de Suiza y actúa como socio de los inversores nacionales. La FINMA tiene una influencia significativa sobre los participantes del mercado, ya que participa en la auditoría de los bancos suizos e impone sanciones contra los infractores de las leyes financieras (en particular, acciones ilegales contra los traders privados y lavado de dinero). (Anticípese antes que todo el mundo y gane mucho dinero sabiendo ¿Por qué el Bitcoin Cash superará al Bitcoin?)

Historia

En 2007, como resultado de una fusión, se fundó el servicio de vigilancia del mercado financiero suizo. Los principales poderes de la FINMA están dirigidos a regular las actividades de las estructuras de banca comercial, compañías de seguros, fondos mutuos y de inversión, así como las casas de bolsa. El servicio emplea a aproximadamente 350 personas, incluidos abogados, economistas, matemáticos, así como especialistas en auditoría, inversión y contabilidad. (Si no sabe aún bien lo que es una criptodivisa, le recomendamos que lea nuestro artículo La criptodivisa)

Funciones

La actividad principal de la FINMA es la protección de los derechos de los inversores, asegurados y acreedores, así como la garantía de la igualdad de derechos para todos los participantes en los mercados financieros. Además, el servicio busca mantener una reputación impecable y un rendimiento estable del sector financiero suizo, contribuyendo indirectamente al desarrollo de una sana competencia entre las casas de bolsa. El Parlamento suizo confirió a la FINMA una autoridad completa sobre las organizaciones financieras y de seguros del país. El regulador tiene derecho a exigir a las empresas que proporcionen la documentación necesaria, participen en la resolución de situaciones de conflicto y lleven a cabo la liquidación de una empresa o su recuperación. Dentro de sus atribuciones, el servicio de supervisión autoriza, supervisa y multa a las empresas de corretaje (brókers) suizas en caso de violaciones. Además, la FINMA está desarrollando un marco legislativo en el campo de las finanzas, además de proporcionar servicios de asesoramiento y consultoría como parte de la mejora de los actos jurídicos existentes. (Gane dinero con el Bitcoin leyendo nuestro artículo ¿Cómo operar de forma simple el Bitcoin en Forex?)

Contacto

Puede encontrar información más detallada en el sitio web oficial de FINMA: www.finma.ch.

Brókers regulados por la FINMA

Los brókers con licencia de FINMA son grandes organizaciones serias como Dukascopy Bank SA, Crown Forex y Swissquote.

Conclusiones

Es obvio que el regulador tiene altos poderes y ejerce control sobre los sectores financieros y de seguros de la economía estatal. El certificado FINMA para un trader es una garantía del 100% de que la oficina del bróker se dedica exclusivamente a actividades legales. El servicio de supervisión ha ganado una reputación impecable, por lo tanto, los brókers certificados por la FINMA son un orden de magnitud superior a sus competidores. (Lea nuestra Guía completa sobre el trading algorítmico en el mercado Forex)

Conclusión

Al abrir una cuenta con un bróker con el que el trader no tenía negocios antes, generalmente se enfoca en las revisiones en Internet, consejos de colegas en una barra de un bar y otra información subjetiva. En este artículo, se familiarizó con otro factor importante al elegir un bróker: el estado de la licencia que tiene. Como probablemente haya notado, la presencia de una licencia de algunos reguladores no solo da esperanza, sino que garantiza la devolución de fondos personales a las cuentas del trader en caso de situaciones de fuerza mayor, como la quiebra de un bróker. Y como muestran los últimos años, estos casos no son infrecuentes. ¡Preste atención a la elección de un bróker y la disponibilidad de licencias de los reguladores de clase alta y duerma tranquilo sin preocuparse por la seguridad de sus fondos! Con esto concluye este artículo, ¡chao y nos vemos de nuevo más pronto que tarde!

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