]Nuevas Leyes y Regulaciones 2020 Alemania
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Nuevas leyes y regulaciones de las criptomonedas en Alemania a partir de 2020

Autor: Francisco José Santos
Francisco José Santos
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Desde que el Bitcoin surgió por primera vez en 2009, el argumento principal ha sido sobre su estatus como divisa, commodity o seguridad. Como era de esperar, hay muchos argumentos diferentes para cada categoría, y los países de todo el mundo han tenido que elegir una de ellas y regular los activos digitales en consecuencia. No hace falta decir que algunos países se han acomodado más a las criptomonedas que otros. En este artículo le contaremos la historia de las regulaciones de las criptomonedas y los criptomercados en Alemania que conducen al cambio más reciente que tuvo lugar en 2020 y cómo eso podría afectar las criptomonedas y divisas en el futuro en el país. (Respondemos a la pregunta ¿Cuáles son los mejores brókers de Forex para ganar dinero con el social trading?)

Historia de las regulaciones de las criptomonedas en Alemania

La perspectiva del gobierno alemán sobre las formas digitales del dinero solía ser muy ambivalente. Podemos decir esto luego de echar un vistazo a las explicaciones del Bundesbank alemán, cuyo mandato incorpora supervisión prudencial a gran escala y estrategia fiscal dentro del ámbito del Eurosistema impulsado por el BCE. El cuerpo normalmente distribuye sentimientos y pedazos de conocimiento en la división de las criptomonedas, y los estados de ánimo comunicados en tales producciones hacia las monedas digitales a menudo cambian. (Sepa ¿Cómo operan los principales bancos mundiales en el mercado Forex?)

Desde un punto de vista, hay una conciencia de que la edad avanzada está avanzando con un dinamismo que se expande regularmente. Por otra parte, existen preocupaciones importantes que están especialmente motivadas por la protección de los inversores, explícitamente de acuerdo con las formas criptográficas de dinero.

Desde un punto de vista legal puro, el poder de supervisión fiscal alemán (BaFin) organizó formas criptográficas de dinero en 2011 como instrumentos monetarios según lo indicado por la Sec. 1 (11) de la Ley de banca alemana. Por lo tanto, caen en la subclasificación de 'unidades de cuenta', que son una clase nacional particular de instrumentos presupuestarios no fundamentados en la legislación de la UE. La ley no aplica una restricción general que se identifique con la entrega, extracción, propiedad o intercambio de formas digitales de dinero. El equivalente es válido para tokens de seguridad, activos y utilidades. No obstante, las licencias a veces pueden ser pertinentes, lo que implica que existen obstáculos explícitos que podrían superarse si se cumplen las necesidades legales particulares. (Conozca Cómo operar el oro (XAU/USD) con éxito y de manera rentable)

En 2013, la BaFin otorgó una regulación monetaria criptográfica adicional considerando el rápido crecimiento del Bitcoin. La dirección es, sea como sea, igualmente relevante para el orden general de las formas digitales de dinero. La cuestión clave es que estos tokens pueden actuar como un sustituto de la moneda de curso legal, ya que se reconocen los pagos que dependen de la comprensión del derecho privado. Ciertamente, esto no es lo mismo que las pautas de derecho público que forman el componente central de los estándares monetarios fiduciarios. (Price Action: Cómo operar un rebote en un nivel importante)

La BaFin también declara en su dirección que las formas criptográficas de dinero (criptomonedas) no califican en su mayor parte como efectivo electrónico controlado, ya que no existe un emisor focal de efectivo electrónico. De hecho, incluso cuando hay un emisor focal, una evaluación basada en el significado alemán del dinero electrónico debe ser dirigida según la Ley de Supervisión de Servicios de Pago de Alemania. El dinero electrónico se caracteriza como cualquier valor financiero que se guarda electrónicamente, incluso magnéticamente, y aparece como un reclamo contra el emisor que se otorga a cambio del pago de activos para realizar pagos y que es reconocido por otra persona que no es el emisor. (Sepa Cómo no pertenecer al 95% de los traders perdedores)

Dicho esto, los tokens que muestran más funciones más allá de los simples sustitutos de pago, como los tokens de seguridad, activos y de utilidades específicamente, deben caracterizarse dependiendo de la situación. Pueden calificar como valores o incluso unidades o acciones en reservas de riesgo. En su dirección de la ICO de febrero de 2018, BaFin aclaró que los tokens también pueden caracterizarse como valores, supuestas inversiones de capital o incluso unidades o acciones en fondos de inversión. (Sepa con detalle ¿Qué hará el bróker si empiezo a ganar dinero del trading de manera estable?)

La agrupación de formas digitales de dinero y tokens en un sentido más amplio para contar tokens de seguridad, activos y de utilidades, tiene amplias ramificaciones para cualquiera que administre en ellos en una premisa comercial.

La utilización de formas criptográficas de dinero simplemente como un sustituto del dinero o efectivo de libros para interesarse en el ciclo monetario en el negocio comercial no es una acción que dependa de los requisitos de licencia bajo la ley de supervisión financiera o las diferentes autorizaciones bajo la ley común alemana. Esto implica que utilizar monedas digitales como método de pago ciertamente no es una actividad regulada. Por así decirlo, comprar con formas digitales de dinero no es una actividad controlada para el comprador, ni el reconocimiento insignificante de formas criptográficas de dinero como un sustituto del efectivo por parte del comerciante. (¿Alguna vez ha pensado en vivir del trading? Descubra ¿Qué hará el bróker si empiezo a ganar dinero del trading de manera estable?)

Ciertas transacciones comerciales en formas de criptomonedas y diferentes tipos de tokens pueden desencadenar requisitos de licencia bajo la ley de supervisión monetaria de acuerdo con la Ley de Banca Alemana. Como lo indica la Sec. 32 (1) sent. 1 German Banking Act, cualquiera que desee liderar negocios bancarios o dar administraciones relacionadas con el dinero en Alemania en términos comerciales, o en una escala que requiera tareas comerciales económicamente ordenadas, requiere una autorización compuesta de la BaFin. Es fundamental tener en cuenta que ahora centrarse efectivamente en el mercado alemán desde el extranjero es adecuado para activar los requisitos de licencia pertinentes según la ley alemana. Esto significa que una empresa que presta servicios a residentes alemanes debe obtener una licencia de BaFin incluso si no se encuentra físicamente en Alemania(Conozca los algoritmo y otras reglas diferentes para establecer los stop losses en Todo lo que necesita saber sobre el Stop Loss)

De acuerdo con estas leyes, el dinero criptográfico en Alemania no se trata como efectivo ni se le da un respeto equivalente con el dinero fiduciario local o externo. En cambio, la moneda digital se trata como un activo de inversión que se suma a las preocupaciones de seguro del comprador que el gobierno alemán ha comunicado. En consecuencia, el gobierno alemán ha distribuido advertencias que se identifican con la publicidad ilegal de formas criptográficas de dinero. En este momento, la administración subraya explícitamente la forma en que las formas criptográficas de dinero no son monedas legítimas, sino que simplemente sustituyen los estándares monetarios. La advertencia también expresa que las formas digitales de dinero en esa capacidad no son engañosas. O tal vez, la administración llama la atención sobre que algunos enfoques estratégicos relacionados pueden aumentar la seguridad del cliente y las preocupaciones legales o incluso ser de un tipo engañoso. (Aprenda y sea rentable con nuestro artículo Todo lo que necesita saber Martingala en Forex)

La BaFin también ha distribuido recientemente una advertencia abierta que se identifica con la presentación de formas criptográficas de dinero a través de las ICO. BaFin condena la utilización del término ICO; en lugar de IPO en la configuración de protecciones, ya que se puede pensar que las IPO son de una naturaleza excepcionalmente dirigida y directa, mientras que esta no es la situación habitual para las ICOs. (Sepa Para hacer más dinero qué es mejor ¿operar en cfds u operar acciones?)

Antes de interesarse en los tokens, los especialistas financieros deben garantizar que comprenden completamente los peligros relacionados y los posibles premios. Con este fin, los especialistas financieros deben plantear a los patrocinadores particulares el mismo número de consultas tan importantes como para lograr un grado satisfactorio de sencillez. Los especialistas financieros también deberían intentar confirmar las articulaciones pertinentes a través de fuentes autónomas. (Responda a la pregunta ¿Cómo es el trading de Forex en un lugar offshore? Singapur: Leyes y los brókers más populares)

En su advertencia abierta, la BaFin también se enfoca en las regiones específicas de peligros que lo acompañan, distinguidas:

- Se suele pensar que los tokens dependen de una alta imprevisibilidad. La BaFin distingue un peligro general de que los mercados líquidos abiertos no son accesibles, lo que implica que los especuladores corren el riesgo de quedar atrapados con un recurso tan ilíquido

- La BaFin también señala la opinión de que un número considerable de organizaciones financiadas por medio de las ICOs muestran planes de acción básicos que aún están en una etapa exploratoria, lo que también produce una oportunidad comercial básica. Los componentes de contratos inteligentes pueden ser complejos, oscuros y difíciles de investigar desde el punto de vista de un especialista financiero. Además, la Bafin distingue el peligro específico de que los códigos de contratos inteligentes puedan estar en riesgo por los piratas informáticos y de esta manera abiertos al control por parte de extraños

- La autoridad administrativa también plantea el análisis general de que los libros blancos son regularmente de baja calidad desde el punto de vista de la sencillez, y que la sencillez de las ICOs no se gestiona adecuadamente. Incluso distingue el peligro general de que los anuncios realizados en documentos técnicos puedan ser desapasionados, inconmensurables o incluso totalmente engañosos.

- Los especialistas financieros deben garantizar que los aspectos más destacados de la ICO (contando la empresa fundamental, suponiendo que exista) estén alineados con sus necesidades de especulación individuales y su apetito de riesgo

Si bien el punto de vista del gobierno alemán sobre el dinero criptográfico está representado por un nivel significativo de desconfianza, el Gobierno alemán ha apreciado la tecnología básica de contabilidad distribuida (DLT, Distributed Ledger Technology). Por lo tanto, recientemente ha presentado un documento de debate que, cuando se reciba, tendrá en cuenta los valores electrónicos que podrían darse en una estructura desmaterializada. En su documento de conversación, el gobierno alemán ha reconocido los esfuerzos de la ESMA en este momento y ha afirmado que aceptará las directrices europeas sobre el tema de los tokens de utilidad y las criptomonedas. Sea como fuere, el gobierno alemán propone, simultáneamente, crear una estructura nacional para la contribución abierta de los tokens de servicios públicos para conectar cualquier agujero hasta que las medidas de ajuste sean accesibles. Si bien la perspectiva sobre el gobierno alemán aparentemente se centra en los tokens de utilidad, sin embargo, también podría aplicarse a diferentes tipos de tokens. (Utilice correctamente el Keltner Channel para su estrategia de trading, Estrategia de trading en Forex: El indicador Keltner Channel)

Más recientemente, la BaFin ha distinguido las formas criptográficas de dinero como un área de enfoque en su Informe Anual 2018. Específicamente, la BaFin se centra en el acuerdo de proporcionar servicios regulados sin la licencia necesaria. De esta manera, el organismo regulador sigue conectando las ICOs y las formas digitales de dinero con posibles comportamientos delictivos. Además, la BaFin también percibe los usos legítimos de las criptomonedas y tokens digitales y ha expresado que no espera evitar el desarrollo, pero también ha expresado su preocupación con respecto a la honestidad de los mercados financieros y la protección de los inversores. (Vea como los market makers ven el mercado y cómo lo utilizan a su favor leyendo nuestro artículo Método de trading PVSRA - Mira a las gráficas como las mira los market makers)

El líder de BaFin, Felix Hufeld, en la actualidad no considera que las formas digitales de dinero muestren un peligro específico desde el punto de vista de la seguridad monetaria. No obstante, desde hace poco se ha comunicado preocupaciones de que la apropiación generalizada de formas digitales de dinero a través de plataformas sociales, por ejemplo, el token Libra propuesto por Facebook, puede desencadenar preocupaciones económicas a gran escala y merecer una consideración regulatoria mundial(Conozca los algoritmo y otras reglas diferentes para establecer los stop losses en Todo lo que necesita saber sobre el Stop Loss)

En términos de impuestos, las personas que usan criptomonedas para pagar bienes y servicios no necesitan preocuparse por pagar ninguna. Lo mismo ocurre con la transferencia de fondos entre individuos, la extracción de criptomonedas y el intercambio entre fiat y criptomonedas. Sin embargo, las empresas que ofrecen servicios de billetera digital en Alemania o que ejecutan un intercambio de criptomonedas pueden estar sujetas al IVA. También se supone que las empresas con sede en Alemania que reciben pagos en criptomonedas deben pagar el impuesto sobre la renta. (¿Alguna vez ha pensado en vivir del trading? Descubra ¿Qué hará el bróker si empiezo a ganar dinero del trading de manera estable?)

¿Cómo se regularán las monedas a partir de ahora en Alemania?

Como parte de los 28 estados miembros de la UE, Alemania toma la mayoría de sus señales de regulación financiera de la ESMA. en junio de 2018, la ESMA publicó AMLD5 (Directiva contra el lavado de dinero 5). La ley fue la quinta implementación de las directivas paneuropeas contra el lavado de dinero emitidas por la ESMA. Esta fue la primera vez que las directivas se extendieron hacia las criptomonedas, mostrando un intento por parte del regulador de regular las criptomonedas. Los estados miembros de la UE debían implementar las nuevas directivas a partir de enero de 2020, y Alemania hizo lo mismo. Los controladores alemanes necesitaban desarrollar la supervisión de las formas digitales de dinero y recursos relacionados mediante la coordinación de las normas de la UE contra el lavado de dinero en las leyes nacionales. (Sepa cuando pasar de una cuenta demo a una cuenta real con nuestro artículo ¿Cómo y cuándo saber si está preparado para pasar de una cuenta demo a una cuenta real?)

En consecuencia, las empresas de cifrado y criptomonedas que trabajan en Alemania deben solicitar un permiso al regulador monetario del país, BaFin, para finales de 2019, a medida que las nuevas pautas contra el lavado de dinero (AML) entren en vigencia el 1 de enero de 2020. El AMLD5 le da un significado expansivo a los cripto-activos, y los clasifica como "instrumentos financieros". Un significado tan amplio va más allá de las formas criptográficas de dinero para cubrir muchos recursos relacionados, incluidos los tokens de seguridad. Los proveedores de beneficios de custodia criptográfica en Alemania requerirán un permiso de BaFin después del 1 de enero de 2020. Las organizaciones en el territorio obtendrán un período de gracia en caso de que informen a la BaFin de su plan antes del 1 de febrero y documenten su solicitud antes del 30 de junio. 2020. (Gane dinero en el mercado Forex de la manera más simple y sencilla con nuestro artículo Aprenda a operar en el mercado Forex a través del análisis de la oferta y la demanda)

La corrección también sugiere que los estados parte creen bases de datos centrales que involucren las identidades de los clientes de cifrado y las direcciones de billetera y aprueben las UIF nacionales para obtener los datos que almacenan. "Para combatir los peligros identificados con el secreto, las Unidades Nacionales de Inteligencia Financiera (UIF, Financial Intelligence Units (FIUs)) deberían tener la opción de obtener datos que les permitan relacionar direcciones de dinero virtual con la identidad del propietario del efectivo virtual", indica la orden. (Gane dinero con uno de los patrones más efectivos del mercado Estrategia de trading en Forex basada en el patrón Fakey)

Las filiales que hacen referencia a los activos criptográficos como derivados no se incluirían en esta recomendación, sin embargo, comprendemos que están sujetos a la limitación actual de la ESMA y a cualquier propuesta futura de la BaFin con respecto a la oferta de estos instrumentos a especialistas financieros minoristas. Sin embargo, los intercambios de criptomonedas y los proveedores de billeteras digitales se incluirán dentro del alcance de AMLD5 de la UE. La ley obliga a los usuarios a registrarse y es necesaria la debida diligencia posterior para que los operadores puedan revelar los caracteres de sus clientes y denunciar movimientos sospechosos. (Sepa Cómo operar con éxito mediante el análisis de la dispersión del volumen (VSA) en Forex)

Sorprendentemente, las organizaciones que a partir de ahora brindan servicios bancarios y/o financieros no tendrán la opción de ofrecer servicios criptográficos debido a los mayores peligros de seguridad de la TI. Esto implica que los establecimientos que deseen ofrecer servicios criptográficos de custodia deben hacerlo como tal a través de una subsidiaria.

Además, la idea de 'pasaporte' no tendrá una relación significativa con los servicios de cifrado. Esto es por lo que un proveedor registrado en un estado de la UE no necesitaba molestarse con otra licencia para trabajar en otros países de la UE. Por ejemplo, una empresa registrada en los Países Bajos también deberá solicitar un permiso alemán si desean ofrecer el mismo servicio allí.

Las normas en Alemania también se extienden a los bancos, además de los servicios antes mencionados. Como lo indica la distribución territorial de noticias relacionadas con el dinero Handelsblatt, en 2020 los bancos en Alemania tendrán la opción de supervisar las monedas digitales para los clientes. Según la promulgación recientemente establecida, los bancos en Alemania tendrán la opción de obtener, almacenar y vender criptomonedas, ya que ahora se consideran instrumentos financieros. Esto sigue la orden 2015/849 que es una metodología administrativa revisada dada por el Parlamento Europeo y los funcionarios del gobierno alemán. (Sepa Cómo utilizar la estrategia de Forex "Gambito" para operar con éxito)

Este mandato señala la forma en que "las partidas electrónicas de efectivo se consideran progresivamente como un sustituto de las cuentas bancarias". El columnista de Handelsblatt, Felix Holtermann, descubre que la "eliminación de la supuesta separación" del nuevo orden hace que los bancos alemanes también puedan manejar formas digitales de dinero sin esperar utilizar un custodio externo como lo hicieron antes. Antes de erradicar esta parte de las reglas, la orden habría esperado que los bancos utilizaran "supervisores externos o auxiliares extraordinarios" para almacenar las formas criptográficas de dinero. (Para comprender la acción que tiene el volumen en el precio lea nuestra Guía completa para el análisis de la dispersión del volumen (VSA) en Forex)

En 2020, los bancos alemanes tendrán la opción de ofrecer opciones de dinero criptográfico al igual que lo hacen con bonos, acciones y acciones convencionales. Los bancos deben obtener un permiso para ofrecer administraciones de custodia de activos de cifrado computarizados, pero la orden amplía los tiempos de corte de la aplicación.

Como era de esperar, un movimiento tan audaz ha provocado reacciones encontradas entre los expertos de la industria, los consumidores y las empresas. Entre las empresas notables que están a favor se incluyen la asociación bancaria Bundesverband Deutscher Banken (BdB). Según ellos, este es un movimiento bienvenido ya que las instituciones bancarias tienen más experiencia en la gestión de activos para sus clientes y minimizan el riesgo. Además, estas instituciones siempre han estado bajo estrictas regulaciones. Teniendo en cuenta la tasa de fraude y estafas en la industria de la criptografía, es difícil argumentar en contra de la transferencia de la responsabilidad a los bancos. El CEO de Binance Changpeng Zhao (CZ) también elogió la regulación que establece que los bancos inteligentes aprovecharán la oportunidad. (Si no quiere perder más dinero en el trading en Forex, utilice la estrategia Inside Trend System - El sistema de trading perfecto para aquellos que ya están cansados de perder dinero)

Por otro lado, también hay algunos detractores, incluido Frank Schäffler, miembro del parlamento del Partido Democrático Libre en Alemania, y miembro de la Junta de la Bafin. En su opinión, las nuevas reglas son simplemente un mosaico regulatorio en Europa y las regulaciones no completas solo se compensan con el plazo extendido. Además, cree que las regulaciones pueden obligar a las empresas de cifrado a salir de Alemania y a otros países sin una regulación estricta. Eso se basa en su creencia de que la regulación, específicamente las leyes contra el lavado de dinero, a menudo obstaculizan la innovación en lugar de promoverla(Quiere saber ¿Cómo dejar de perder dinero en Forex? Lea este artículo)

Otros críticos toman nota de que los bancos en Alemania han ido transfiriendo progresivamente el peso de los intereses negativos de los préstamos a sus clientes minoristas y corporativos. Una visión general en curso del banco nacional de la nación, el Deutsche Bundesbank, muestra que el 58% de los bancos estudiados están cobrando a algunos clientes comisiones negativas de préstamos. En los próximos años, existe el temor de que se cobre a los clientes por tener monedas fiduciarias. Quizás los bancos pueden optar por extender el mismo tratamiento hacia los activos de cifrado, y esto perderá dinero a las personas. (Sepa qué hacer cuando un bróker le estafa y le engaña con nuestro artículo ¿Puede realmente recuperar su dinero de un bróker fraudulento?)

¿Cómo se compara este marco regulatorio con otros países?

Alemania no es el único país de la UE que impone regulaciones sobre las criptomonedas, aunque es el único que permite a los bancos convertirse en custodios de criptomonedas y, me atrevo a decir, también de los intercambios.

Varios estados del partido de la UE han estado planeando este tiempo límite durante bastante tiempo, transponiendo el AMLD5 en leyes nacionales. Sin embargo, algunas naciones aguantan hasta el último momento para hacer declaraciones. A medida que avanzan las conversaciones sobre Brexit, la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido informó el 10 de enero que se ha convertido en el director de AML y CFT de las actividades de criptoactivos del país. La FCA señaló que las operaciones de cifrado, los cajeros automáticos, las plataformas peer-to-peer, los proveedores de billeteras digitales y los emisores de tokens, incluidas las ofertas de criptografía introductorias, introductory crypto offerings (ICOs) y las ofertas de intercambio inicial, initial exchange offerings (IEOs), deben aceptar sus estándares a partir del 10 de enero de 2020. (Descubra Todos los secretos del Trading de Alta Frecuencia (HFT))

La Autoridad del Mercado Financiero de Austria (FMA) declaró el 9 de enero de 2020 que actualmente es el controlador de las formas monetarias virtuales en Austria. A partir del 10 de enero, las organizaciones que emiten, venden, mueven, intercambian y comercializan formas criptográficas de dinero deben inscribirse en la FMA. La consideración del organismo se aplica a los servicios de criptografía en especie y a los proveedores de billeteras de custodia. Los solicitantes de registro cumplirán con la diligencia debida y los compromisos de información para contrarrestar el lavado de dinero y la financiación de actividades terroristas. Tomando nota de eso, comenzó a aceptar solicitudes a partir del 1 de octubre de 2019. (Algo fundamental para operar con éxito en Forex es la elección de un buen bróker, si es la primera vez que va a elegir a un bróker y no sabe cómo hacerlo, le recomendamos que lea nuestro artículo ¿Cómo elegir a un bróker?)

Francia está frente a numerosas naciones diferentes, ya que adoptó un sistema administrativo para recursos criptográficos en abril hace un año. El controlador de los mercados monetarios franceses, la Autorité des Marchés Financiers (AMF), distribuyó sus nuevas pautas para activos digitales computarizados el 20 de diciembre. Asimismo, la AMF afirmó recientemente la primera oferta inicial de monedas (ICO) de la nación que comenzará el 1 de marzo y finalizará el 1 de junio. La AMF también proporcionará una lista de todas las ICOs que ha permitido ejecutar y enumerará las ICOs que brinden información engañosa. Es de destacar que la AMF de Francia solo considerará los tokens de utilidad y no los tokens de seguridad. (Si es usted un scalper, lea nuestras 10 reglas básicas para obtener ganancias usando scalping)

Finlandia comenzó a administrar la industria de la criptografía del país en mayo de 2019, y la Autoridad de Supervisión Financiera (FIN-FSA) respaldó a las cinco organizaciones de especialistas en criptografía iniciales de la nación en noviembre. Estos incluyen Localbitcoins, Northcrypto, Prasos, Prasos Cash Management y Tesseract Group. La medida colocó a FIN-FSA como el organismo regulador líder en la UE para proveedores de servicios de cifrado.

En los Países Bajos, el banco nacional holandés, De Nederlandsche Bank (DNB), se está preparando para controlar las organizaciones criptográficas desde septiembre de 2019. "Las empresas que ofrecen servicios para el comercio entre criptos y efectivo normal, y los proveedores de billeteras criptográficas deben alistarse con De Nederlandsche Banco", señaló el banco. En cualquier caso, el controlador dijo el 10 de enero que la promulgación no llegó al poder aún. No fue una sorpresa ya que tanto el DNB como la Autoridad Holandesa para los Mercados Financieros (AFM) han emitido advertencias a los residentes contra las criptomonedas. Sin embargo, en reconocimiento de la creciente demanda y las aplicaciones cambiantes de criptografía, los cuerpos tuvieron que ceder.

Algunas naciones parte de la UE están adoptando reglas criptográficas mucho más duras de lo que requiere el nuevo mandato ALD, por ejemplo, Lituania y Estonia. Además de exigir que se mantengan las leyes ALD/KYC, las empresas lituanas involucradas deberán estar registradas por el Centro de Registros del país. Cada vez que cualquiera de las empresas de cifrado inicie sesión en un nuevo cliente, tendrá que revelar su identidad de inmediato. Cuando un cliente realiza una gran transferencia, la empresa involucrada deberá notificar al Servicio de Investigación de Delitos Financieros (FCIS). Además, esto no solo implica transferencias entre fiat a criptomoneda y viceversa, sino también de criptomonedas a criptomoneda.

Más allá de la UE, algunos otros países han estado avanzando en la regulación de las criptomonedas. Un buen ejemplo es Corea del Sur, donde la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la Comisión de Servicios Financieros supervisará directamente las operaciones de cifrado. Un proyecto de ley aprobado por el comité de política nacional de la Asamblea Nacional de Corea del Sur el 26 de noviembre de 2019 clasificó a las criptomonedas como activos digitales que deben ser monitoreados por los reguladores. La regla de permitir solo a los clientes que dieron su nombre real existía desde 2018, pero no se cumplió por completo, ya que solo los principales intercambios de cifrado en el país la siguieron. Según las nuevas regulaciones, todas las plataformas criptográficas deberán seguir esta regla para cumplir con los nuevos requisitos de AML/KYC. El incumplimiento de esto llevaría a multas de hasta 50 millones de won surcoreano.

Tailandia es otro país que está muy interesado en las oportunidades en criptografía. Desde 2018, la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) del país se convirtió en el organismo regulador de todas las empresas digitales. Estas compañías debían obtener una licencia de la SEC y adherirse a establecer regulaciones AML/KYC similares a la mayoría de los otros países. El 25 de noviembre de 2019, el Secretario General de la SEC fue citado diciendo que el regulador será flexible y al aplicar las reglas de acuerdo con las condiciones del mercado. Tal como están las reglas, a los comerciantes se les cobrará un 7% de IVA y un 15% de impuesto sobre las ganancias de capital. Las empresas sin licencia que ofrezcan criptocomercio o almacenamiento de criptomonedas recibirán una multa de 500 000 ฿.

¿Cuál ha sido el impacto de las regulaciones?

A medida que los estados del partido de la UE comienzan a transponer el nuevo orden de la UE a sus leyes nacionales, varias organizaciones de especialistas en criptografía han estado sintiendo el impacto de una supervisión ampliada. Algunos han decidido trasladar sus organizaciones a otros países con menos supervisión regulatoria. Los usuarios siempre habían estado a favor de las criptomonedas porque ofrecían anonimato además de otros beneficios. Con las nuevas regulaciones de la UE este año, ya no será posible permanecer en el anonimato ya que la información personal de los usuarios será obligatoria. Además, las autoridades dentro de la UE tendrán derecho a solicitar esta información y descubrir la identidad de una persona.

Obviamente, esto desalentará a cualquiera que todavía desee permanecer en el anonimato de trabajar con un intercambio de cifrado basado en la UE. Estas compañías ya están cambiando sus operaciones fuera de la UE hacia lugares más amigables con la criptografía. Un ejemplo es Deribit que estaba siendo administrado por Deribit BV en los Países Bajos. Siguiendo las nuevas regulaciones, DRB Panama Inc. fue creada como una subsidiaria 100% propiedad de Deribit BV. Desafortunadamente, otras compañías se han visto obligadas a cerrar, como Bottle Pay, con sede en el Reino Unido, al igual que Chopcoin y Simplecoin.

Todas las compañías mencionadas y más están respondiendo a las necesidades de anonimato de sus clientes. Las empresas de cifrado se vieron obligadas a recopilar muchos más datos personales de sus clientes que cambiarían esencialmente lo que representaban las empresas. Además de eso, los clientes tampoco estarían dispuestos a cumplir, especialmente cuando había tantas otras alternativas con menores demandas y requisitos.

Aun así, todavía hay una cierta sección de usuarios que aprecian las nuevas leyes. Estos incluyen operadores profesionales más preocupados por la seguridad de los fondos que por el anonimato. Además, siempre existe la creencia de que no debes tener miedo a menos que tengas algo que esconder. Los defensores de este argumento creen que, a menos que esté viviendo en un régimen opresivo como China con controles monetarios duros, no hay que tener miedo de exponerse a los reguladores.

Para finalizar os dejamos con un recomedable vídeo sobre psicología de trading en Forex que le ayudará más en su operativa, donde esta trader profesional les hablará de las 7 cosas que diferencian a un trader profesional de un trader novato, ¿para qué? para emular y adoptar ese mismo pensamiento o hábitos que nos acercarán cada vez más a la consistencia.

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Divulgación de riesgos: La CNMV informa que invertir en CFDs supone un riesgo elevado. Los CFDs son un producto financiero complejo, por lo que no es recomendable para inversores minoristas. Del 74% al 89% de inversores minoristas que operan con CFDs pierden dinero. Antes de operar con productos CFDs debe considerar primero si comprende el funcionamiento de los CFDs y tiene capital suficiente para asumir el alto riesgo de perder su capital.