Divulgación de riesgos: La CNMV informa que invertir en CFDs supone un riesgo elevado. Los CFDs son un producto financiero complejo, por lo que no es recomendable para inversores minoristas. Del 74% al 89% de inversores minoristas que operan con CFDs pierden dinero. Antes de operar con productos CFDs debe considerar primero si comprende el funcionamiento de los CFDs y tiene capital suficiente para asumir el alto riesgo de perder su capital.

Para hacer más dinero qué es mejor, ¿operar en CFDs u operar acciones?

Autor: Francisco José Santos
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Solo hay dos formas de negociar en el mercado de valores: directamente en una bolsa o como un CFD (contrato por diferencia). Comprar y vender acciones directamente en una bolsa no es tan simple como entrar en una tienda y salir. Necesitará un bróker que ingresará su orden en la sala de operaciones de la bolsa. A veces, incluso el bróker también debe hacer uso de otro bróker, pero todo eso ya lo hemos explicado de manera mucho más detallada en otro artículo. El punto es que no puedes comprar acciones tú mismo, pero al final serás dueño de las acciones que compraste. (Si quiere ser un trader exitoso no olvide conocer los 4 principios para una negociación exitosa)

Por otro lado, están los CFDs, y estos son solo instrumentos para seguir el valor y el rendimiento de una acción. También pueden rastrear bonos, ETFs, commodities, etc., pero en este caso solo estamos buscando CFDs para acciones. Los CFDs son proporcionados por un proveedor de CFDs que generalmente es un bróker, especialmente los principales brókers de Forex. De todos modos, con un CFD, el rendimiento exacto de las acciones subyacentes se transfiere, por lo que es tan bueno como mantener las acciones reales. Sin embargo, estas dos opciones de inversión tienen sus beneficios y desventajas. Si va a comprar acciones de una manera u otra, entonces primero debe sopesar lo que ofrece cada una de estas vías. (Aprenda a leer el mercado con nuestro artículo Todo lo que necesita saber sobre las velas japonesas)

A favor del trading en acciones de manera convencional

Todas las acciones se negocian a través de una bolsa, y como ya se mencionó, necesitará a un corredor para hacerlo. El comercio de acciones ha existido durante siglos, lo que la convierte en la forma de inversión más antigua y también muy rentable. Hay razones por las cuales la industria ha pasado la prueba del tiempo, y estas incluyen: (Conozca Cómo las manos fuertes consiguen manipular el mercado Forex)

Dividendos anuales

Cuando posee las acciones de una compañía después de comprarlas en la bolsa, se convierte en un actor real que es elegible para los dividendos anuales de la compañía. Los dividendos son una parte de los beneficios de una empresa después de impuestos y se distribuyen anualmente entre todos los inversores. Estos suelen ser insignificantes, pero son una buena ventaja para la inversión. Además, con una inversión lo suficientemente grande, estos dividendos pueden sumar un buen dinero cada año. Por ejemplo, Playtech PLC se pagó a 0.30$ por acción. Si bien eso puede ser pequeño, en alrededor de 10$ por acción, un accionista con muchas acciones podría ganar mucho dinero cada año. Además, estos dividendos anuales pueden aumentar en cada año subsiguiente proporcionando un buen ingreso pasivo a los accionistas. Algunas otras situaciones, como las fusiones y adquisiciones, también pueden significar beneficios para los accionistas. Tome la reciente adquisición de Time Warner por AT&T, donde cada accionista de Time Warner obtuvo 53.75$ por acción, así como 1.4 acciones en AT&T. (Si acaba de empezar a operar en el mercado Forex, lea nuestros Consejos para construir un plan de trading exitoso)

Por otro lado, los CFDs no proporcionan dividendos, e incluso se le puede cobrar por los swaps de un día para otro y los fines de semana. Además, los swaps para dichos CFDs pueden ser más altos que los cobrados por los operadores que tienen, por ejemplo, pares de divisas. Eso significa que las acciones tienen la ventaja de proporcionar rendimientos anuales reales, mientras que los CFD terminan costándole más. (Si es usted un scalper, lea nuestras 10 reglas básicas para obtener ganancias usando scalping)

Propiedad real

Mientras que usted es dueño de acciones de una empresa, esos se convierten en parte de sus activos, al igual que su casa o coche. Por lo tanto, puede usar su certificado de acciones para, por ejemplo, tomar un préstamo en el banco o incluso obtener una hipoteca. Los CFDs, por otro lado, son virtuales y no pueden utilizarse para ningún otro propósito. Siendo tuyo, también puede optar por vender sus acciones en el mercado abierto si elige, por ejemplo, un mercado de opciones. (Algo fundamental para operar con éxito en Forex es la elección de un buen bróker, si es la primera vez que va a elegir a un bróker y no sabe cómo hacerlo, le recomendamos que lea nuestro artículo ¿Cómo elegir a un bróker?)

Supongamos, por ejemplo, que tenía 1.000 acciones de Apple justo antes del lanzamiento de un nuevo modelo de iPhone. Usted cree que el precio de las acciones de Apple se disparará con las ventas del nuevo iPhone, por lo que utiliza las opciones para ganar con el movimiento. La acción actualmente se cotiza a 180$ y usted piensa que esto podría aumentar a 200$ en un mes, por lo que utiliza una opción de compra para obtener algún ingreso adicional del movimiento. Por lo tanto, usted vende su opción de compra a un bróker a un precio de ejercicio superior a 200$; tal vez 210$. Primero ganará de la prima que se cobra por cada opción y es libre de configurarlo. Entonces su corazonada se vuelve realidad y las acciones de Apple suben después del lanzamiento del nuevo iPhone, pero no al precio de ejercicio (strike price) de 210$. Esto haría que la opción no fuera atractiva para el bróker, por lo que mantiene sus acciones, se beneficia del aumento en el valor y gana más de la prima. Por supuesto, podría haber perdido si las acciones hubieran aumentado más de 210$, pero esto era un riesgo calculado. (¿Quiere ser un trader profesional? Lea nuestro artículo Requisitos para ser un Trader Profesional)

Lo que vemos en el ejemplo anterior es que, dado que usted es dueño de las acciones reales de una empresa, tiene la libertad de hacer lo que quiera con ellas. Este lujo no está disponible para los traders que compran acciones a través de CFDs, ya que es un producto derivado y en realidad no son dueños de las acciones. Esta ventaja se puede utilizar de muchas otras formas, lo que hace que la propiedad real de las acciones sea más beneficiosa. (Conozca cómo abrir su propia sociedad o agencia de valores Forex en España)

Seguridad

Las acciones son mucho más seguras porque los brókers que las ofrecen son generalmente de buena reputación y con licencia. Supongamos que desea comprar algunas acciones, entonces lo más probable es que busque un bróker con una buena reputación y un historial. También se supone que los proveedores de CFDs tienen licencia y son fiables, pero muchos de ellos no lo son. De los miles de brokers de Forex disponibles en la actualidad, solo una fracción de ellos tienen licencia y están regulados, lo que deja a la industria abierta a estafadores y engañadores. Claro, también ha habido estafas en el mercado de valores, pero son raras porque las personas tienden a comprar acciones de fuentes creíbles. (Descubra Todos los secretos del Trading de Alta Frecuencia (HFT))

Además, ¿qué recurso puede tomar contra un proveedor de CFDs ubicado en un país extranjero? La mayoría de los brókers de CFDs están ubicados en países europeos, lo que significa que los residentes de otros países pueden tener dificultades para recuperar su dinero en caso de fraude; Incluso con la ayuda de las autoridades. Sin embargo, en cuanto a las acciones, el certificado de propiedad ni siquiera necesita el respaldo de un bróker, ya que es suficiente por sí solo. Esto significa que hay posibilidades mínimas de fraude y que la inversión es mucho más segura. (Invierta y gane dinero en 2019 con nuestros Consejos para inversores en 2019. Qué debe incluir en su cartera)

¿Por qué es mejor comprar CFDs en lugar de acciones?

La otra alternativa, además de las acciones reales, es comprar lo mismo, pero en forma de CFDs. Los CFDs son un producto derivado que simplemente rastrea el valor de las acciones subyacentes. Por ejemplo, puede haber CFDs para las acciones de Apple, que al comprar imitan los mismos movimientos de los precios de las acciones sin tener que poseer las acciones. Si compara los brókers Forex de CFDs, encontrará que hay muchos productos financieros que pueden ser rastreados utilizando CFDs. Hay varias razones por las cuales los CFDs han surgido como una alternativa a la inversión, y estos incluyen: (Sepa qué hacer cuando un bróker le estafa y le engaña con nuestro artículo ¿Puede realmente recuperar su dinero de un bróker fraudulento?)

Los CFDs son más baratos que las acciones

Para comprar las acciones de una empresa, debe proporcionar el valor exacto de las acciones en su totalidad. Algunas acciones de la compañía pueden ser muy caras para un trader retail como usted y como yo, lo que bloquea el acceso de muchas personas. Tomemos, quizás, Berkshire Hathaway, cuyas acciones se cotizan a 287 600$ cada una al valor de mercado actual. ¿Cuántas personas podrían adquirir varias acciones de esa acción en particular? Además, las bolsas generalmente dictan un número mínimo de acciones que se pueden comprar. Por ejemplo, si el número mínimo de acciones es de 100 a 20$ cada uno, debe desembolsar 2 000$. Recuerde que esto no incluye otros cargos adicionales impuestos por el bróker por su servicio y los impuestos que tendrá que pagar después. (Si no quiere perder más dinero en el trading en Forex, utilice la estrategia Inside Trend System - El sistema de trading perfecto para aquellos que ya están cansados de perder dinero)

Sin embargo, con los CFDs, el proveedor de CFDs puede ofrecer un apalancamiento, y esto puede ser tan alto como 1:50, a veces incluso 1:100. Eso significa que usted podría comprar las mismas 100 acciones por encima del valor de los CFDs por solo 40$ o 20$ dependiendo del apalancamiento ofrecido en lugar de los 2 000$ requeridos para las acciones. No solo es más económico, sino que también le permite comprar más y, posteriormente, ganar más dinero. Lo que es más, dado que el rendimiento es igualado con precisión, los rendimientos pueden ser incluso más que los que se disfrutan con una acción real. Considere esto, y si la acción tiene un valor de 20$ y aumentó en valor a 25$. El trader que compró 100 acciones con 2 000$ subirá a 500$ (($25 x 100)- 2 000$). Si se hubiera invertido el mismo capital en la compra de CFDs, el trader habría adquirido el equivalente a 500 acciones con un apalancamiento de 1:50. En consecuencia, la ganancia sería de 2 500$ (5$x500). Eso es definitivamente un rendimiento mucho mayor. (Para comprender la acción que tiene el volumen en el precio lea nuestra Guía completa para el análisis de la dispersión del volumen (VSA) en Forex)

Los CFDs son más fáciles de acceder

Las acciones solo pueden comprarse en una bolsa a través de un bróker, e incluso ellos no pueden tener acceso a todas las bolsas en todo el mundo. Es posible que un bróker en China, por ejemplo, no tenga acceso a la Bolsa de Valores de Johannesburgo, y no podrán obtener las acciones que se ofrecen allí. Cuando estás tratando con un bróker de CFDs, no necesitan acceso real a la bolsa, solo al valor de las acciones que necesita. Por lo tanto, un proveedor de CFDs puede tener acceso a tantas acciones como quieran. (Sepa Cómo operar con éxito mediante el análisis de la dispersión del volumen (VSA) en Forex)

¿Cuál de los dos es tu mejor opción?

De los argumentos anteriores, puede ver que tanto los CFDs como las acciones tienen sus propias ventajas e inconvenientes. Esto es lo que debe tener en cuenta para que pueda elegir la mejor opción. Realmente se reduce a su intención de invertir y sus expectativas a partir de entonces. El primer tipo de comprador es aquel que pretende invertir a largo plazo para conservar la riqueza y obtener ingresos pasivos. Este tipo de comprador es más adecuado para comprar acciones porque generalmente son una apuesta segura a lo largo de los años. La única advertencia para comprar acciones es tomar la decisión correcta inicialmente. La mayoría de las acciones en bolsas de prestigio como la Bolsa de Nueva York crecen en valor a lo largo de los años, pero todavía hay algunas que colapsan, especialmente las acciones pequeñas. En consecuencia, las acciones difícilmente le fallarán mientras usted elija la compañía correcta. (Si opera con asesores expertos y su trading es automatizado, consiga un VPS gratuito durante un año sin condición alguna leyendo nuestro artículo Servidor VPS gratuito ¿Mito o Realidad?)

Además, las acciones son menos riesgosas porque no usan apalancamiento, que puede ser un arma de doble filo. En el ejemplo anterior donde el operador ganó 2 500$ a través de CFDs, este operador podría haber perdido lo mismo si el valor de las acciones se hubiera reducido. Debido al apalancamiento, todas las pérdidas incurridas se deducen de su margen, por lo que los brókers de CFDs siempre advierten a los operadores que "las pérdidas pueden superar la inversión inicial". (Gane dinero con uno de los patrones más efectivos del mercado Estrategia de trading en Forex basada en el patrón Fakey)

Sin embargo, para un trader especulativo o scalper, uno solo interesado en obtener ganancias solo por los cambios de precio, los CFDs son definitivamente el camino a seguir. El uso de apalancamiento significa que un trader de este tipo puede obtener beneficios rápidos y grandes incluso con pequeños cambios de precios, lo que les permite realizar numerosas operaciones y acumular beneficios. Mientras el trader tenga experiencia y tenga cuidado de no sobrepasar los riesgos, es posible obtener una buena suma de dinero a través de CFDs. (Conozca de primera mano ¿Por qué la ESMA ha prohibido los bonos en el mercado Forex)

Ahí tienen la respuesta de que instrumento de trading da más dinero si los CFDs o las acciones. Ambas pueden a llegar a ser muy rentables, pero depende en gran medida de su forma de invertir. La clave es saber lo que quiere y su nivel de experiencia y conocimiento en los mercados bursátiles. (Conozca de primera mano y con detalle ¿Cómo es el trading de Forex en un lugar Offshore? Singapur: Leyes y los brókers más populares)

Para finalizar, os dejamos un vídeo donde muestras qué son los cfds y cómo con ellos se pueden invertir en caso cualquier activo del mundo, desde acciones como Apple, Facebook o Tesla a materias primas como el Oro, el petróleo o el Trigo, pasando por las últimas Criptomonedas como el Bitcoin o el Ethereum hasta las divisas más populares como el EUR/USD o el CAD/JPY. Este producto que es complejo y que lleva su riesgo al presentar una alta volatilidad se ha populariza mucho en los últimos años permitiendo a pequeños inversores acceder a un abánico muy grande de activos.

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