Divulgación de riesgos: La CNMV informa que invertir en CFDs supone un riesgo elevado. Los CFDs son un producto financiero complejo, por lo que no es recomendable para inversores minoristas. Del 74% al 89% de inversores minoristas que operan con CFDs pierden dinero. Antes de operar con productos CFDs debe considerar primero si comprende el funcionamiento de los CFDs y tiene capital suficiente para asumir el alto riesgo de perder su capital.

Cómo operar los CFDs en acciones, metales y commodities

Autor: Francisco José Santos
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Principios para recibir beneficios de los Contratos Por Diferencia (CFDs) de precios en acciones, metales y commodities

Todos, o la gran mayoría, conocemos qué son los mercados financieros y las bolsas de valores. Y no son pocos los traders que reciben sustanciales beneficios a partir de la especulación en estos mercados. Principalmente, estos traders operan acciones de empresas, commodities y metales. Pero para este tipo de comercio necesitamos poseer un gran capital y pagar importantes comisiones al bróker por utilizar sus servicios. Sin embargo, los jugadores medianos y pequeños, es decir, los traders retail, pueden ganar dinero con los cambios del precio de los activos negociados en la bolsa. Esto se conoce con el nombre de Contrato por Diferencia (CFD, por sus siglas en inglés de Contract For Difference) de precio, más conocido como CFD o CFDs. Este instrumento financiero nos permitirá la posibilidad de obtener buenas ganancias invirtiendo poco. (Conozca la diferencia entre Acciones vs CFDs)

Definición de CFD

Los contratos por diferencia aparecieron en la década de 1970 en el Reino Unido. Inicialmente, estaban destinados a cubrir compras de acciones. El significado del CFD es que las acciones no participan en la transacción, y para las garantías no es necesario depositar el valor total de la acción. Un nuevo instrumento financiero satisfizo los intereses de los pequeños especuladores de las bolsas, y éste se desarrolló rápidamente. En la actualidad, se pueden utilizar CFDs en casi todos los activos financieros negociados en la bolsa, incluyendo a las acciones, gran parte de los índices, los commodities y los metales. (Si quiere ser un trader exitoso no olvide conocer los 4 principios para una negociación exitosa)

Cualquiera de los objetos que puede ser comerciado en bolsa recibe el nombre de activo subyacente. Todos los activos subyacentes se cotizan en las bolsas de valores, y estas cotizaciones son la base para fijar los resultados de las operaciones con CFD. Por lo general, el plazo de la transacción no está establecido y el contrato puede rescindirse a petición de una de las partes. Al realizar una transacción, al comprador se le atribuye un gravamen (margen) cuya cantidad oscila entre el 5% y el 10% del valor del activo subyacente. En la práctica, el comprador es el trader y el vendedor es el bróker. A diferencia de la compra física de acciones, los contratos por diferencia se pueden concluir tanto en el crecimiento del precio como en la disminución. Por lo general, el trader es el que cierra la operación, excepto en los casos de falta de garantías (sus propios fondos).

Cómo utilizar los contratos por diferencia

Para poder operar CFDs con activos, necesitamos escoger a uno de los mejores brókers de Forex de CFD. Para los brókers, esta es una oportunidad para ampliar la esfera de los servicios que ofrecen, y así poder atraer a más clientes. El comercio de divisas y los CFDs desde el punto de vista formal son muy parecidos, pero completamente diferentes en la práctica. Las transacciones de intercambio de divisas se producen en el mercado interbancario de divisas, y los contratos por diferencia se compran al bróker. Parte de los traders siempre compran el activo subyacente, y otros traders prefieren siempre vender ese activo. Si se produce un desequilibrio hacia una parte, el bróker puede cubrir la diferencia en la bolsa. (Aprenda a leer el mercado con nuestro artículo Todo lo que necesita saber sobre las velas japonesas)

Para los clientes de brókers de Forex españoles, el proceso de trading es muy simple. El terminal comercial Metatrader muestra los símbolos de los diferentes activos subyacentes: índices, acciones, commodities, etc. Para cada símbolo, puede ver las cotizaciones y analizar el movimiento de los precios en los gráficos. Si el trader cree que el precio del activo aumentará, entonces comprará un contrato que puede cerrarse en cualquier momento. El volumen de la compra (lote) se establece dependiendo del activo y puede fraccionarse hasta 0,01 lotes. Un lote de acciones suele ser de 100 unidades, y el margen depende del precio de las acciones compradas. El bróker proporciona un apalancamiento, que puede ser de 1:5 a 1: 100, y más raramente de 1:1000 (brókers con alto apalancamiento).

Características de los diferentes tipos de CFDs

Entre los traders, los CFDs más populares son los CFD para acciones. Los activos subyacentes de estos contratos pueden ser acciones de las corporaciones más famosas del mundo y de muchas compañías de cualquier país del mundo. Un bróker puede ofrecer la posibilidad de hacer trading en cientos de acciones que se negocian en todas las bolsas mundiales. Es preferible operar con CFD para acciones, ya que tienen mucha información analítica y, en la mayoría de los casos, el precio de las acciones siempre crece. Predecir el movimiento del precio de las acciones es mucho más fácil que predecir el futuro de una moneda de todo un país. En tiempos de crisis, puede ganar dinero cuando los precios bajan. Las cotizaciones en la terminal corresponden a los precios en la bolsa, donde se comercian las acciones. 

También es muy rentable operar con CFDs para productos agrícolas, energía y metales. Existe el concepto de "commodities", es decir, las materias primas. Estos incluyen productos agrícolas, importantes para todo el mundo: café, azúcar, trigo, soja, maíz y algunos otros. Para comercializar con éxito estos CFD, debe controlar el estado del mercado mundial de consumo de alimentos. El petróleo y el gas también son bienes, pero los precios están influenciados por otros factores. Sin Duda, las operaciones más rentables se dan operando esto contratos con metales. Los principales son el oro y la plata, pero otros también metales interesantes son el platino, el cobre y el zinc. Los precios de los metales son muy volátiles y están sujetos a la influencia especulativa. (Nunca olvide utilizar Los principios básicos sobre la gestión del riesgo en Forex)

Ventajas y desventajas de operar con CFDs

El comercio con contratos por diferencia se puede comparar con el mercado de valores o el mercado Forex. La principal diferencia de los CFDs respecto al mercado Forex es la gran cantidad de instrumentos financieros que podemos operar con estos contratos. Siempre puede encontrar un objeto rentable para la inversión. Pero operar con CFDs no es adecuado para los scalpers. El movimiento del precio en los pares de divisas en un día es mucho más fuerte que el movimiento del precio de las acciones o las materias primas (commodities). A diferencia de los mercados de valores, con los CFDs es posible trabajar con un apalancamiento, es decir, con menos capital. (Si acaba de empezar a operar en el mercado Forex, lea nuestros Consejos para construir un plan de trading exitoso)

Al comerciar a través de un bróker, es posible recibir acceso a las acciones y commodities de muchas bolsas de valores de todo el mundo. Las ventajas del CFD son las bajas comisiones y la posibilidad de operar cuando el precio está bajando. El beneficio del bróker se encuentra en el spread, generalmente fijo. La ejecución de las transacciones ocurre instantáneamente, ya que no hay entrega del activo subyacente. La desventaja de operar con CFDs es la débil regulación que hay en cuanto a ello en los brókers del mercado Forex, a diferencia de operar directamente en las bolsas. (Si es usted un scalper, lea nuestras 10 reglas básicas para obtener ganancias usando scalping)

Excelente alternativa a la bolsa de valores

Pero para un inversor que desea recibir ingresos por los cambios en el valor de las acciones, los commodities y los metales, el comercio con los contratos por diferencia son más rentables y simples que comerciar directamente en las bolsas. No tiene que pagarle a una empresa de corretaje de bolsa por mantener una cuenta, y por realizar acciones de contabilidad y cuidado de las acciones, lo que supone tener que pagar varias comisiones e intereses. Con los CFDs existe la posibilidad de realizar una sencilla diversificación de fondos en muchos valores y activos. Todas las posiciones se pueden observar desde una sola cuenta y una sola terminal de trading. Ahora esta oportunidad nos la ofrece los brókers más famosos y fiables. (Conozca La regulación de los brókers)

Para finalizar, os dejamos con un recomendable vídeo donde encontraréis información interesante sobre lo que es el trading de CFD y cómo son las operativas sobre distintos activos: divisas, acciones, índices, materias primas, etc.

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Divulgación de riesgos: La CNMV informa que invertir en CFDs supone un riesgo elevado. Los CFDs son un producto financiero complejo, por lo que no es recomendable para inversores minoristas. Del 74% al 89% de inversores minoristas que operan con CFDs pierden dinero. Antes de operar con productos CFDs debe considerar primero si comprende el funcionamiento de los CFDs y tiene capital suficiente para asumir el alto riesgo de perder su capital.
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